是投资还是赌博？！微盘投资值得思量
来源：中国质量万里行
　　“各地区各部门坚持全国一盘棋，守土有责，既要“回头看”，又要“扎实干”，对交易场所分类处置，该关闭的坚决关闭，该规范的切实规范，该整合的限期整合，该转型的及时转型，坚决打击违法违规交易。对于“微盘”交易平台、严重违法违规的交易场所、违法违规且拒不整改的交易场所、未取得省级人民政府批文的非法交易场所要下决心取缔关闭。 ”这是中国证监会联席会议组织召开清理整顿各类交易场所“回头看”工作交流会上的一段话。
　　这次的会议意图很明显，就是要取缔“微盘”交易平台，严重违法违规的交易场所、违法违规且拒不整改的交易场所、未取得省级人民政府批文的非法交易场所要下决心取缔关闭。
　　随着国民经济的发展，人们手头上的空余的钱也开始变的多起来，加上互联网行业近几年呈现迸发式发展。互联网极大程度上方便了我们每个人的日常生活。然而有些人就是利用了互联网玩起了资金盘的勾当!
　　微盘大多以、、现货电子盘为主，也有的交易二元期权、邮币卡、原始股等等。和实体现货交易所不同，微盘的交易单位很小，如1克银、0.1吨油，最低只要8元就能下单，但交易原理与现货交易所如出一辙，可谓“麻雀虽小，五脏俱全”。
　　据了解：微盘最早是作为模拟盘给投资者练手出现的，但随着客户投诉激增、监管者和执法者对实体交易平台管理趋严，微盘自身的功能被重视起来。由于微盘的操作与传统股票来说，投资者便捷，而且有处于监管之外，投诉率较低等优势，近来，非法现货从业者开发了数量庞大的微盘，瞄准了手机用户零碎的时间和“小赌怡情”的心理，大肆发展，手机微信时不时就会有一些美女的头像来加好友，继而慢慢发展使之成为投资者。
　　在微信上，以“微盘”或者“微交易”为关键词，关于这方面的公众号有多种。相关业内人士指出，在移动终端时代，交易模式可以探索，但是金融投资创新不能存在违法违规的现象出现，不能钻法律监管的空子。而对于广大的投资而言，参与这类交易，很容易会掉入“温水煮青蛙”的金融陷阱，最终很可能会出现血本无归的下场。
　　甜蜜的温柔陷阱
　　江苏的田先生是最早一批参与微盘交易的投资者。2014年11月，他不断接到来电和微信讯息，请他关注一款微盘。对方称，“保证金很低，加入即送现金券，亏了我买单，赚了您提现。”
　　在软磨硬泡下，田先生决定先试试水。微盘操作起来相对来说还是比较便利的，只需要有一个手机号，从注册到下单全过程不超过10秒钟。投资者可以买涨或者买跌，下单每手金额从8元、80元、200元到2000元不等。
　　像这种的案例有很多，笔者也曾接触，首先是跟你聊一些无关紧要的，想怎么聊都行。从生活到工作，从旅游到各种兴趣爱好。五花八门，只要你想了解的无所不能。而且在盆友圈发出来的照片都是些高大上的生活，是令人向往的那种生活方式。这样的生活很容易让人产生向往与共鸣。
　　就微盘的操作手法，笔者很荣幸得到了些“业内朋友”指点。其实单纯的手法类似现货平台，微盘也实行双向交易双向交易说白了就是可以买涨也买跌、T+0、保证金制度、止盈止损、做市商对赌等等，并且比传统现货进一步符号化，没有一个稳定的杠杆比例，也不需要繁琐的计算，投资者只需要关注价格波动的点位就可以了。在适当的时候买入或者卖出。譬如以80元一手交易为例，只要白格上涨0.001点，多单即获利1元，空单亏损1元。而平台只是抽取一定份额的佣金就好了。
　　微盘的入金方式相对于股票来说比较简单，不需要签署银行三方存管协议，只需要微信支付就能够简单入资，不过据记者了解，微信现在已经关停通过微信入资支付的相关通道。
　　田先生向微盘账户充值了2000元，从此每天盯着手机，操作中有赚有赔，最多一天赚了30元，亏了也不怕，经纪商会赠送现金券，最多连送过3张价值80元的现金券弥补损失。“他是要给你稳赚不赔的错觉，做的好还赚钱，就算亏了，丢掉几千块钱也无所谓的。很多人都是这样的心态。”
　　微盘玩了两个星期之后，经纪商跟田先生商量，说微盘赚的太少了，即使放大100倍也赚不了多少，建议他去做实盘，实盘还有老师辅导，喊单正确率90%左右，跟着老师做肯定能赚钱。
　　这时，田先生已经卸下防备，对经纪商言听计从，先后在三家地方和原油交易所开户，不到一个月的时间里，就亏损了70余万元。
　　2015年以来，田先生以非法、代客交易起诉浙江新华大宗商品交易所等多家平台。今年11月11日，杭州市西湖区人民法院驳回上诉申请，判田先生败诉。
　　病毒式扩散的微交易
　　今年11月，由证监会牵头的部际联席会议开始对地方交易场所进行摸底排查。同时，国家统计局也在全国开展大宗商品交易平台名录整理和核实工作。
　　11月28日，公安部与证监会在深圳联合举办了证券违法犯罪案件执法培训班，以打击证券犯罪。公安部正式确定了在辽宁省、上海市、重庆市、山东省青岛市、广东省深圳市五地设立证券犯罪办案基地。
　　记者了解到，由于监管收紧，客户投诉案例激增，越来越多的电子化对赌平台从业者开始把目光投向微盘。自2016年以来，花式繁多的微盘交易平台越来越多的出现在移动终端或者微信平台上。设立微盘不需要政府批准也没有相应的第三方监管，也没有营业资质门槛，只要有一个A或者微信公众号就可以开张营业了，投资成本基本上是零。
　　市面上，大多数微盘都与实体交易所无关，然而，业类人士介绍：往往实体交易所的官方微盘的交易会更为活跃，被当做是所谓的“正规军”。
　　记者联系到一家叫做交奕赢吧（厦门）资产管理有限公司（下称“交奕赢吧”）的会员公司，是新华上海贵金属交易中心（下称“新华上海”）的383号会员，主要是给新华上海微盘开发投资者和发展下级代理商。
　　交奕赢吧内部人士向记者介绍，公司考虑到投资者投诉和监管风险，因此只做微盘不做。从9月15日开始为新华上海微盘发展投资者，到目前，公司已有直接终端投资者1.8万人，经纪人数千名，另外在全国还有代理商300多家，扩散速度远远超过大盘。
　　微盘不仅开发投资者快捷，发展代理商也很便利，代理商只要把营业执照照片发送给会员公司，就能取得微盘后台全部权限，包括查看客户全部交易流水和盈亏情况、接入经纪人，设置经纪人佣金等等。
　　交易所微盘的盈利模式和传统大盘类似，一般来说，客户交易手续费的20%归交易所，会员公司、代理商、经纪人分得余下80%和全部的客户亏损。也就是说，投资者和自己的介绍人、喊单老师、会员公司存在一种对赌的关系，在一定的程度上只有投资者亏损，交易公司才会有一定的盈利。
　　此外，微盘手续费比例较高，开仓手续费可达保证金的10%，一天即使不亏损，只要做十笔交易，本金就能亏完。
　　在微盘中，由于微信平台的资金额度限制，最高交易金额为2000元，这样的资金量远远不能与大盘的资金量相比，但是，积少成多，微盘的经营者也会有得到丰厚的利润。如前述会员公司，仅一家微盘的业务量就能带来超过90万元的月收入。同时，公司经营成本能够最小化，不需要维持庞大的线下团队，只要和各地代理商进行电话沟通、微信交流、直播培训等。
　　现阶段，随着直播的流行，很多微盘或者微交易都会穿插在直播间当中。也有不少的微盘或者微交易出现在直播间当中，主持人的主要工作就是喊单和一些技术分析。新华上海一位内部人士告诉记者，“直播喊单要的是营造一个气氛，业余的只要是经过简单的培训，客户都会跟着做单。”
　　他表示，“微盘平台在一定程度上跟赌博类似，客户基本上都是十赌九亏。但是前期客户肯定要让他赚钱，让他看到希望。你让他亏钱，这个客户就跑了。要有赚有亏，最后全部都亏掉了，这种操作方式不管是微盘还是现货大盘都是一种常用的操盘手段。”
　　表面上看，微盘就是价格走势与境外期货价格一样的对赌电子盘，对外盘有经验的投资者似乎还有一定胜算，但微盘甚至都不是一场公平的赌局，而是投资者必须亏光的圈套。
　　在经营者眼中，微盘一项重要风险来源是“特别会赚钱的客户”。前述会员公司人士告诉记者，如果发现有客户盈利能力很强，会把客户转交给特别会员，由资金实力更为雄厚、与交易所关系密切的特别会员与客户直接对赌。此外，会员公司还要重点盯防的是，经纪人利用返佣规则的漏洞进行频繁套利交易。
　　微盘服务实体经济？
　　长期以来，全国各地有又多家现货交易所上线了微盘系统，西南地区一家大宗商品现货交易中心在上线公告中称，微盘能够“满足市场的多样化需求，促进与商品现货紧密结合，有效实现商品流通和服务实体经济需求。”
　　对此，北京工商大学证券期货研究所所长胡俞越对《第一财经日报》表示，微盘的交易单位偏小，现货生产商和贸易商无法参与到微盘交易中，现有微盘的规模很难为实体提供一定的服务。
　　他指出，微盘和微交易的出现是为规避《国务院关于清理整顿各类交易场所切实防范金融风险的决定》（38号文）的监管，从原有现货对赌交易衍生而来的。在移动终端时代，交易模式的探索值得鼓励，但是金融创新不能违法违规、不能坑蒙拐骗。
　　有业内人士告诉记者，微盘的交易价格照抄境外市场，通过微盘交易无法产生内部价格，无论交易量多大，都不可能起到优化资源配置的作用。此外，由于客户只能与自己的经纪商进行对赌，微盘的公平性难以得到保证。说白了完全凭靠运气。
　　此外，由于此前投资者投诉率较低，微盘给社会造成的危害也更加隐蔽。“投资者不会为几千块钱花精力去维权，花费这个精力划不来。”
　　北京寻真律师事务所律师王德怡对《第一财经日报》表示，微盘的所谓“现货油”、“现货沥青”、“现货贵金属”交易与传统的非法现货电子盘机制相同，本质上都是标准化合约方，继而集中进行交易，在现阶段的法律法规上是无效的，微交易开设主体有义务返还所骗取的客户资金。
　　他认为，投资者参与这类微盘交易，本质上是掉入了精心设计的金融陷阱，通常会让投资者赔的血本无归。受害投资者可以向人民法院提起司法诉讼，可以追究微盘运营者侵占投资者的经济收益，也可以向公安机关进行刑事控告，追究相关责任人的刑事犯罪责任。
　　网络技术在一定程度上将成为微盘微交易的“帮凶”
　　据了解，12月8日，微信官方暂停了通过微信支付向微盘入金的功能。
　　目前，以微信公众号为基础平台的微盘和部分APP形式的微盘都已经无法通过微信支付转入现金，微盘用户需要使用银联支付才能继续向账户充值。腾讯集团市场公关部在回复《第一财经日报》询问时表示，“微盘本来就不在微信支付可接受的范围内。近期我们接到用户投诉举报，有部分商户在业务运营中因采用微盘、微交易等模式涉嫌违法违规，且与此类商户申请的经营类目不符。我们也会持续监控，一经核实，根据微信支付相关协议约定，终止对这些商户提供微信支付服务。”王德怡认为，微信关闭支付通道的行为值得称赞，但腾讯公司还应采取措施保存微盘的交易数据，以便受害客户在提起司法诉讼或刑事控告时能够提供更有效的直接证据。
　　作为第三方支付通道，支付宝至今没有为非法现货交易开放资金通道，但是目前，仍有银联支付、易极付、国付宝、迅捷支付等第三方支付平台为这类违规交易提供服务。同时，国内一些软件供应商也在为此类交易积极开发软件和程序，提供“金融创新”的技术支持。
　　王德怡表示，“若明知某一交易非法，仍然为其积极提供技术支持和设施便利，这种行为若不及时制止，也要依法承担侵权责任，法律也不应允许某些人利用技术手段开展侵害他人合法权益的经营。”
　　北京师范大学刑事法律科学研究院教授周振杰告诉《第一财经日报》，如微信、百度等互联网平台提供者，也不应发布违法信息。明年《法》实施后，将会把一部分责任转移到网络提供商身上。
　　去年11月，全国人大常委会表决通过《网络安全法》，新法将于今年的6月1日起正式施行。
　　根据《网络安全法》第四十七条，网络运营者应当加强对其用户发布的信息的管理，发现法律、行政法规禁止发布或者传输的信息的，应当立即停止传输该信息，采取消除等处置措施，防止信息扩散，保存有关记录，并向有关主管部门报告。
　　违反上述规定的，有关主管部门可对网络运营者责令改正，给予警告，没收违法所得，拒不改正或者情节严重的，处十万元以上五十万元以下罚款，并可以责令暂停相关业务、停业整顿、关闭网站、吊销相关业务许可证或者吊销营业执照，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员处一万元以上十万元以下罚款。
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（原标题：微盘骗局：互联网+赌博）
“买涨买跌都能赚”、“10元投资炒白银、5秒开户做沥青”、“收益可观、轻松盈利”、现货交易本是大宗商品交易市场中风险大、门槛高、极其复杂的一种交易方式，但在移动互联网的技术推动下，无需下载App、只要简单注册、投入小金额就可以加入到“炒现货”的行业，这就是微盘交易。证监会在清理整顿各类交易场所部际联席会议第三次会议上明确指出，“微盘”交易涉嫌聚众赌博。在调查过程中，北京商报记者注意到，对于一些投资人来说，微盘像是电子盘赌博，赌现货是涨还是跌，不过微盘更像是一种新型网络金融诈骗交易。10元投资现货交易&&60秒获利翻倍在微信公众号输入“微盘”二字，会出现不少
微盘、云微盘、微盘现货资讯、微盘学习等账号。北京商报记者关注了微信公众号“转转微盘”，目前该平台有白银、铜、原料烃三种交易产品。所有产品的交易周期均为60秒、180秒、300秒，如果选择“盈战时间60秒”，就表示该笔订单将在60秒后完成结算。投资人做出买涨或买跌的决定，选择购买金额然后下单，单笔最小订购金额为10元，最大为5000元，下单成功后可以继续下单。北京商报记者注意到，微盘的交易方式也极其简单，只要选择一个交易品种，查看平台提供的走势图，判断选择“涨”或者“跌”，再选择盈战时间，做出决定，选择购买金额然后下单。平台在交易流程的介绍中，表示产品的收益率都在85%以上。不过，“转转微盘”表示由于盘面遭遇黑客攻击，正在修复中。微盘交易诱惑人的地方在于杠杆交易，本金投入少，10元、100元就可以参与投机。“由于是保证金交易制度，你做一单，比如一手白银空单，保证金100元，可能几分钟内波动产生几十元的利润，简单说，买多还是卖空相当于买大买小，纯电子盘的虚拟交易。”一位投资人向北京商报记者介绍。这位投资人表示，“如果自己玩，赢的胜算小一些，可以找一些老师跟投”。而这些所谓的老师，其实都是一些微盘平台的营销员。据了解，微信上经常会有一些头像为“美女”的申请好友请求，而这些所谓的“美女”就是微盘平台的营销或者客服人员，用微信拉客户的业务员，最后会把客户引向现货微盘，投资原油、白银、黄铜等。另有一位投资人表示，“一开始真的动心了，十手6吨的沥青才6000元，最高回报能到4200元”。一位业内人士向北京商报记者介绍，比如说一位投资人在某微盘上对某现货买涨(跌)，投资100万元，仅仅只是在该微盘交易账户上有显示，可能并没有真的拿去投资，这100万元在投入之后可能就被提走了，投资人在微盘上的操作，所有损益都只是一个数字而已，加上高额的手续费。不仅如此，参与现货交易的投资人，开始可能是几百元的尝试，越陷越深就开始砸钱，同时所谓的业务员（或者老师）不断地向投资人灌输赢钱和扳本的概念，放大投资人赌博心态，这些人也可以从中抽成，这笔抽称为“客损”。据了解，微盘交易潜在的牟利手段有很多种，一是高比例的交易手续费；二是可能控制后台价格走势进行对赌；三是资金根本不是银行托管而是让客户把钱转进了他们的账户，累计到一定程度卷款走人。电子盘对赌交易&&存在欺诈行为不少微盘平台对外称，微盘交易平台是一款基于微信程序的微型现货交易平台，依托于微信公众号，无需额外下载手机应用程序，扫描二维码、关注、点击左下方“微盘”即可实时注册并与国际市场接轨。在推荐品种方面，主要为现货市场类的商品，比如白银、铁矿石、天然气、沥青，甚至原油等等。在交易机制上，微盘交易的营销员号称，微盘只需要投入小金额就可以参与杠杆交易的金融投机产品，跟A股操作原理不同的是可以进行买多卖空，并且T+0交易，在交易时间内随时建仓也可以随时平仓，一般起步金额10元即可。据了解，这类微盘交易平台多数提供5-10倍的杠杆，十分符合部分投资者“以小博大”的心理。在律师看来，微盘交易实际上就是一种电子盘对赌交易。北京寻真律师事务所律师王德怡表示，这种交易的风险在于交易机制不是合法有效的，交易方式存在欺诈和虚假行为。“首先，因其交易标的并非贵金属或原油、沥青等现货本身，而是以这些现货为基础而设置的电子合约，是期货交易特有的交易对象。这种交易中采取的交易制度包括杠杆制度、保证金制度、强行平仓制度均是期货交易的基本制度；其次，这种交易打着服务实体经济的幌子，扯着国家利益高于一切的大旗，号称是为了掌握某类商品的定价权，实际上是在封闭电子盘内运行的地下盘，这些交易场所的交易品种和交易规则并未得到任何有权政府部门的审批。再次，这种交易的价格来源机制是不透明的，交易软件是可以人为在后台操控的。到底该类交易中有多少真实客户，多少资金是真实的，多少是虚拟的，投资者并不清楚。幕后操纵者可以通过软件技术，实现价格涨跌，从而达到客户输多赢少的目的。最后，这种交易中普遍采取为客户指派网络分析师的方式。在互为对赌方的交易中，难道指派老师赚自己的钱？逻辑上十分荒谬，但有不少人上当。”&王德怡解释道。中国（香港）金融衍生品投资研究院院长王红英表示，从事微盘交易存在巨大的风险。第一个风险在于本金被诈骗的风险。这些微盘交易模式，不像正规证券、期货交易所，资金受到金融监管部门的强监管，因此这种私人以及企业开展的微盘交易，可能会出现进行本金诈骗的行为；第二个风险在于平台会控制投资者的盈亏。投资者看到的行情有可能是录像出来的行情，并不是实际交易的行情，因此，投资者做交易时，平台会控制交易的盈亏；第三个风险则是平台跑路的风险。即便是实盘的交易，在盈利时平台可能不会让投资者顺利出金，可能出现关闭平台而直接跑路的行为。应远离现货类交易&&选择正规平台有人总结道，微盘交易与此前被曝光的现货类交易有何区别，答曰，可能就是大麻与海洛因的区别。对于投资者而言，需要明白的一点是，交易必须选择正规的金融交易平台。王德怡表示，投资人勿必远离网络上形形色色的贵金属、原油、沥青等现货交易，远离各种名目的网络邮币卡和文化艺术品交易。交易应当选择合法正规的交易场所进行，勿必签订书面协议，了解交易风险和交易规则，不要轻信网络上所谓的指导老师的分析和指导，捂好自己的钱袋子。王红英表示：“投资者在交易时首先需要看金融场所是否由政府来设计制度，由国家背书，尽管部分现货类交易平台也获得了地方政府包括商务部的批复，但只要是个人或者企业设计的交易所，就存在巨大的风险，交易规则无法保证公平性；其次，投资者不要被微盘交易的高收益诱惑，把自己的资金打到不了解的账户；投资者需要加强自身的学习，提高对非法交易的识别能力。”另外，微盘交易以及现货类交易在媒体持续曝光下依旧猖獗的原因也与监管真空有一定的关系。据了解，目前现货类交易平台一般由地方政府或者商务部审批，但由于交易机制与期货交易十分类似，又涉及证监会的监管。为了协调各个监管部门，监管机构成立了清理整顿各类交易场所部际联席会议。王红英表示，虽然监管机构成立了部际联席会议，但很多时候没法区分谁的责任，容易出现监管混乱，这也给现货交易平台提供了欺诈的空间。
不过，目前证监部门已牵头清理整顿交易类平台，整个行业也在逐步规范中。王德怡表示，对于此前已经遭遇诈骗的投资者而言，维权要抓住有利时机。当前中央政府高度重视投资者的权益问题，证监部门已牵头处理相关问题，一些交易场所及会员单位正在关闭交易系统、销毁客户交易数据、转移涉案财产，投资者应当及时向公安机关反映这些非法交易平台的犯罪问题，请求公安机关及时冻结涉案资产；也可以向人民法院提起民事诉讼，在起诉后申请财产保全，由人民法院直接冻结被告的资产，防止官司胜诉后面临不能执行的风险。最高法院已于日实施了关于保全的新的司法解释，投资者可以申请法院使用查控系统查询被告账户上可供保全的财产，也可以使用购买保险的方式提供财产保全的担保，这些措施均有助于投资者在司法程序上挽回经济损失。北京商报记者&闫瑾&岳品瑜
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本文来源：北京商报
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