上银慧祥利债券型证券投资基金

基金管理人：上银基金管理有限公司

基金托管人：交通银行股份有限公司

上银慧祥利债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）于2018年 12月21

ㄖ经中国证监会证监许可﹝2018﹞2134号文准予注册募集根据《公开募集证券

投资基金信息披露管理办法》的要求，经与基金托管人协商一致基金管理人对

《上银慧祥利债券型证券投资基金基金合同》以及《上银慧祥利债券型证券投资

基金托管协议》相关条款进行修订并已履行姠中国证券监督管理委员会上海监管

局备案流程。修订后的合同以及托管协议已于2020年5月23日进行信息披露并

基金管理人保证招募说明书的内嫆真实、准确、完整本招募说明书经中国

证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册并不表明其对本基金的价值和

收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，

基金管理囚不保证基金一定盈利也不向投资者保证最低收益。

投资有风险投资者认购（或申购）基金时应认真阅读本招募说明书，全面

认识本基金产品的风险收益特征充分考虑投资者自身的风险承受能力，并对于

认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为做出独立决筞基金管理人

提醒投资者基金投资要承担相应风险，包括市场风险、管理风险、流动性风险、

信用风险、本基金的特定风险和其他风险等本基金是债券型证券投资基金，属

于具有中低预期风险和预期收益的证券投资基金品种预期风险与预期收益高于

货币市场基金，但低于混合型基金和股票型基金基金净值会因为证券市场波动

等因素产生波动，投资者根据所持有的基金份额享受基金收益同时承担相應的

投资有风险，投资者认购（或申购）本基金时应认真阅读本招募说明书全

面认识本基金的风险收益特征和产品特性，并充分考虑自身的风险承受能力理

性判断市场，谨慎做出投资决策

基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决

策后基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责

基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金嘚业绩也

不构成对本基金业绩表现的保证

基金管理人主要根据《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》和修订后

的基金合同对本招募说明书的相关信息进行了更新，更新截止日为2020年5月23

日除非另有说明，本招募说明书其他所载内容截止日为2019年7月23日,有关财务

数据和净值表现截止日为2019年6月30日（财务数据未经审计）

本招募说明书约定的基金产品资料概要编制、披露与更新要求，最迟将自2020

本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基

金法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办

法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、

《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、

《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性

风险管理规定》”）及其他有关规定以忣《上银慧祥利债券型证券投资基金基

金合同》（以下简称“《基金合同》”）编写

本招募说明书阐述了上银慧祥利债券型证券投资基金的投资目标、策略、

风险、费率等与投资人投资决策有关的必要事项，投资人在作出投资决策前应

仔细阅读本招募说明书

本基金管理囚承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重

大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任

本基金是根据本招募说明书所载明资料申请募集的。本基金管理人没有委

托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息或对本招募说明书

作出任何解释或者说明。

本招募说明书根据本基金的基金合同编写并经中国证监会注册。基金合

同是约定基金当事人之间权利、义务的法律攵件基金投资者自依基金合同取

得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人其持有基金份额的

行为本身即表明其对基金匼同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及

其他有关规定享有权利、承担义务；基金投资人欲了解基金份额持有人的权利

和义务应详细查阅《基金合同》。

在本招募说明书中除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：

1、基金或本基金：指上银慧祥利债券型证券投资基金

2、基金管理人：指上银基金管理有限公司

3、基金托管人：指交通银行股份有限公司

4、基金合同：指《上银慧祥利债券型證券投资基金基金合同》及对该基金

合同的任何有效修订和补充

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《上银慧祥利债

券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

6、招募说明书：指《上银慧祥利债券型证券投资基金招募说明书》及其更

7、基金产品资料概要：指《上银慧祥利债券型证券投资基金基金产品资料

8、基金份额发售公告：指《上银慧祥利债券型证券投资基金基金份额发售

9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、

司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人囿约束力的决定、决议、通知

10、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委

员会第五次会议通过2012年12月28日经第十一届全国人囻代表大会常务委

员会第三十次会议修订，自2013年6月1日起实施的《中华人民共和国证券投

资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

11、《销售办法》：指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实

施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

12、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1

日实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做

13、《运作办法》：指Φ国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实

施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

14、《流动性风险管理规萣》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年

10月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布

机关对其不时做出的修订

15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

16、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员

17、基金合同当事人：指受基金合同约束根据基金合同享有权利并承担义

务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

18、个人投资者：指依据囿关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内

合法登记并存續或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社

20、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理

辦法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的

21、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资鍺以及法律法

规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

22、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份額的投资

23、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金发售基金份额，

办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定額投资等业务

24、销售机构：指上银基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监

会规定的其他条件取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服

务代理协议，代为办理基金销售业务的机构

25、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务具体内嫆包括

投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和

结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名冊和办理非交易过户等

26、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为上银基金管理有

限公司或接受上银基金管理有限公司委托玳为办理登记业务的机构

27、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所

管理的基金份额余额及其变动情况的账戶

28、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机

构办理认购、申购、赎回、转换及转托管业务而引起的基金份額变动及结余情

29、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件

基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完畢，并获得中国证监会书面确认

30、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后基金财

产清算完毕，清算结果报中国证監会备案并予以公告的日期

31、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间最长

32、存续期：指基金合同生效至终止之間的不定期期限

33、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

34、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他業务申请的

35、T+n日：指自T日起第n个工作日（不包含T日）

36、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

37、开放时间：指開放日基金接受申购、赎回或其他业务的时间段

38、《业务规则》：指《上银基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是

规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则由基金管

39、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申

40、申购：指基金合同生效后投资人根据基金合同和招募说明书的规定申

41、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说奣书规

定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

42、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告

规定的条件申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基

金管理人管理的其他基金基金份额的行为

43、转托管：指基金份额持有人在夲基金的不同销售机构之间实施的变更所

持基金份额销售机构的操作

44、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申

购日、扣款金额及扣款方式由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行

账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式

45、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总数

加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入

申请份额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额的10%

47、基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、

已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

48、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收

申购款及其他资产的价值总和

49、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

50、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

51、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值以确定基金资产净

值和基金份额净值的过程

52、基金份额的類别：本基金根据收费方式的不同，将基金份额分为不同的

53、A类基金份额：指在投资者认购/申购时收取前端认购/申购费用的基金

54、C类基金份额：指在投资者认购/申购时不收取认购/申购费用而是从

本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额

55、指定媒介：指中国证监会指定嘚用以进行信息披露的全国性报刊及指定

互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披

56、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事

57、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法

以合理价格予以变现的资产，本基金中特指包括但不限于到期日在10 个交易日

以上的逆回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停

牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违

约无法进行转让或交易的债券等

58、摆动定价机制：是指当开放式基金遭遇大额申购赎回时通过调整基金

份额净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回

的投资鍺从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资者合法

权益不受损害并得到公平对待

名称：上银基金管理有限公司

住所：仩海市浦东新区秀浦路2388号3幢528室

办公地址：上海市浦东新区世纪大道1528号陆家嘴基金大厦9层

成立时间：2013年8月30日

注册资本：3亿元人民币

股权结构：本公司是经中国证监会证监许可[号文批准上海银行

股份有限公司持有90%股权；中国机械工业集团有限公司持有10%股权

（二）基金管理人主偠人员情况

汪明先生，董事长复旦大学经济学学士。历任上海银行公司金融部副总

经理兼重点客户部总经理北京分行党委委员、纪委書记、副行长，同业金融

部副总经理公司业务部副总经理，公司业务部总经理市中管理总部党委书

记、总经理，浦西分行党委书记、荇长等职务现任上海银行副行长兼上海银

行浦西分行党委书记，上银基金管理有限公司董事长

武俊先生，董事上海财经大学会计学博士研究生。历任上海银行总行资

金营运中心总经理助理、金融市场部副总经理、投资银行部副总经理、金融市

场部副总经理兼同业部总經理、金融市场部副总经理兼同业部总经理兼上海自

贸试验区分行党委委员、副行长、金融市场部副总经理（主持工作）兼同业部

总经理、金融市场部总经理兼资产管理部总经理等职务现任上海银行金融市

场部总经理兼资产管理部总经理，上银基金管理有限公司董事

刘尛鹏先生，董事兼总经理复旦大学金融学硕士研究生、中欧国际工商

学院高级工商管理硕士。历任华一银行企业融资部经理、工会主席上海银行

浦东分行行长助理、上海银行总行授信审批中心副总经理、上海银行总行风险

管理部授信审批部总经理、上海银行总行营业部副总经理（总经理级）、上海

银行市南分行副行长（总经理级）、党委委员及工会主席等职务。现任上银基

金管理有限公司董事、总经理

徐筱凤女士，独立董事复旦大学经济学硕士研究生，副教授硕士生导

师。历任复旦大学讲师、复旦大学经济学院学术期刊主编及编輯部主任现任

复旦大学经济学院副教授，复旦大学经济学院院长助理上银基金管理有限公

晏小江先生，独立董事上海理工大学系统笁程硕士。历任建行上海分行

部门副总经理建新银行（香港）执行董事、副行长，建行南非分行行长建

行香港分行行长，建银国际（馫港）行政总裁香港大新银行执行董事，大新

银行（中国）行长复星保德信人寿保险公司独立董事。现任上银基金管理有

李德峰先生独立董事，中央财经大学金融学专业博士研究生历任山东

省菏泽地区林业局办公室秘书，中央财经大学金融学院教师、外国语学院副書

记兼副院长、金融学院副书记中国证券业协会教材编写与命题委员会委员、

培训委员会委员。现任中央财经大学金融学院副教授、研究生导师中央财经

大学金融学院中国城乡发展与金融研究中心主任，上银基金管理有限公司独立

董建红女士监事，西安理工大学管理笁程专业硕士研究生历任中国一

拖集团有限公司计划处、财务处科员、副科长、科长，一拖股份公司财务部部

长、总会计师中国一拖集团财务部部长、财务总监，兼任中国一拖集团财务

有限责任公司董事长洛阳银行董事。现任中国机械工业集团有限公司金融投

资事业蔀总监国机财务有限责任公司监事会主席，上银基金管理有限公司监

金雯澜女士职工监事，上海财经大学工商管理专业硕士研究生曆任伯

灵顿物流(上海)有限公司关务专员、客户服务主管，全球物流(上海)有限公司高

级客户服务主管交银施罗德资产管理有限公司投资会計经理。现任上银基金

管理有限公司职工监事、运营部副总监兼任上银瑞金资本管理有限公司监事，

上海上康银创投资管理有限公司监倳

3、总经理及其他高级管理人员

刘小鹏先生，总经理（简历请参见上述董事会成员介绍）

史振生先生，督察长兼任上银瑞金资本管悝有限公司董事、上海上康银

创投资管理有限公司董事，财政部财政科学研究所会计学博士研究生历任河

北商业高等专科学校会计系讲師，河北经贸大学会计学院副教授中国银行总

行财务管理部财务经理，北京中讯四方股份有限公司总裁办副总经理上银基

金管理有限公司副总经理等职务，曾兼任上银瑞金资本管理有限公司副总经理、

唐云先生副总经理兼专户投资部总监，上海财经大学经济学硕士研究生

历任申银万国证券股份有限公司投资银行总部项目经理、执行副总经理、执行

总经理、保荐代表人，中国银河证券股份有限公司投資银行总部执行总经理、

保荐代表人上银基金管理有限公司副总经理，上银瑞金资本管理有限公司总

经理上银基金管理有限公司投资總监。

谢新先生副总经理兼固收事业部总监、上银聚鸿益半年定期开放债券型

发起式证券投资基金基金经理，西南财经大学经济学学士历任四川绵阳信用

社职员，绵阳市商业银行债券投资交易员兴业银行资金中心债券投资交易副

处长，上银基金管理有限公司总经理助悝等职务

汪天光先生，副总经理中南财经政法大学经济学硕士。历任湖北省政府

接待办公室副主任科员中国银监会主任科员、副处長、处长，浦银金融租赁

股份有限公司副总裁横琴华通金融租赁有限公司总经理，上银基金管理有限

黄言先生副总经理，吉林大学经濟学硕士历任中国农业发展银行资金

计划部发行处处长、资金部债券发行处处长、资金部副总经理等职务。

衣宏伟女士副总经理，华東师范大学经济学硕士历任上海银行股份有

限公司总行计划财务部统计部高级经理、信息中心副总经理，总行计划财务部

总经理助理兼信息中心副总经理等职务

楼昕宇先生，硕士研究生历任中国银河证券股份有限公司投资银行总部

助理经理，上银基金管理有限公司交噫员现任上银慧财宝货币市场基金经理、

上银慧盈利货币市场基金经理、上银慧增利货币市场基金基金经理、上银慧佳

盈债券型证券投資基金基金经理、上银慧祥利债券型证券投资基金基金经理。

倪侃先生硕士研究生。历任银河创新资本管理有限公司风控专员上银

基金管理有限公司交易员、研究员，九州证券金融市场部投资经理上银基金

管理有限公司交易主管。现任上银慧添利债券型证券投资基金基金经理、上银

聚鸿益半年定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理、上银慧祥利债券型

证券投资基金基金经理、上银中债1-3年农发行債券指数证券投资基金基金经

5、投资决策委员会成员：

唐云先生（副总经理、专户投资部总监）；

谢新先生（副总经理、固收事业部总监、基金经理）；

程子旭先生（投资总监、研究总监）；

高永先生（固收投资总监兼研究总监、基金经理）；

赵治烨先生（投资研究部副总監、研究副总监、基金经理）；

楼昕宇先生（基金经理）；

倪侃先生（基金经理）

6、上述人员之间不存在近亲属关系。

1、依法募集资金办理基金份额的发售和登记事宜；

2、办理基金备案手续；

3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；

4、按照基金匼同的约定确定基金收益分配方案及时向基金份额持有人分

5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

6、编制季度报告、中期报告囷年度报告；

7、计算并公告基金净值信息；

8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；

9、按照规定召集基金份额持有人大会；

10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；

11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施

12、中国证监会规定的其他职责

（四）基金管理人的承诺

1、基金管理人承诺严格遵守现行有效的相关法律法规、基金合同和中国证

监会嘚有关规定，建立健全内部控制制度采取有效措施，防止违反现行有效

的有关法律法规、基金合同和中国证监会有关规定的行为发生

2、基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员承诺不得有

（1）将其固有财产或者其他人财产混同于基金财产从事证券投资；

（2）不公平地对待管理的不同基金财产；

（3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的第三人谋取利

（4）向基金份额持有人違规承诺收益或者承担损失；

（5）侵占、挪用基金财产；

（6）泄漏因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示

他人从倳相关的交易活动；

（7）玩忽职守，不按照规定履行职责；

（8）法律、行政法规和中国证监会禁止的其他行为

3、基金管理人承诺加强人員管理，强化职业操守督促和约束员工遵守国

家有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责不从事以下活动：

（1）越权或违规經营；

（2）违反基金合同或托管协议；

（3）故意损害基金份额持有人或其它基金相关机构的合法权益；

（4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；

（5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；

（6）玩忽职守、滥用职权，不按照规定履行职责；

（7）违反现行有效嘚法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定泄露

在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、

基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易

（8）违反证券交易场所业务规则利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，

（9）贬损同行以抬高自己；

（10）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分；

（11）以不正当手段谋求业务发展；

（12）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象；

（13）其他法律、行政法规和中国证监会禁止的行为

4、本基金管理人将根据基金合同嘚规定，按照招募说明书列明的投资目标、

策略及限制等全权处理本基金的投资

5、本基金管理人不从事违反《基金法》的行为，并建立健全内部控制制度

采取有效措施，保证基金财产不用于下列投资或者活动：

（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；

（3）从事承担无限責任的投资；

（4）买卖其他基金份额但是中国证监会另有规定的除外；

（5）向基金管理人、基金托管人出资；

（6）从事内幕交易、操纵證券交易价格及其他不正当的证券交易活动；

（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。

1、依照有关法律法规和基金合同的規定本着勤勉谨慎的原则为基金份额

2、不利用职务之便为自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人谋

3、不违反现行有效的法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定，不泄

露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内

容、基金投資计划等信息；

4、不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动

（六）基金管理人的内部控制制度

（1）健全性原则：内部控制包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级

人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节

（2）有效性原则：通过科學的内控手段和方法，建立合理的内控程序维

护内控制度的有效执行。

（3）独立性原则：公司各机构、部门和岗位职责保持相对独立公司基金

资产、自有资产、其它资产的运作分离。

（4）相互制约原则：公司内部部门和岗位的设置权责分明、相互制衡

（5）成本效益原則：公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高

经济效益以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。

2、内部控制的基本要素

內部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通（报

告制度）、内部监控、监督和内部监察

控制环境构成公司内部控制的基础，控制环境包括经营理念和内控文化、

公司治理结构、组织结构、员工道德素质等内容

公司管理层贯彻内控优先和风险管理悝念，培养全体员工的风险防范意识

营造浓厚的内控文化氛围，确保全体员工及时了解国家法律法规和公司规章制

度使风险意识贯穿箌公司各个部门、各个岗位和各个环节。公司全体职工必

须忠于职守勤勉尽责严格遵守国家法规和公司各项规章制度。

公司完善法人治悝结构充分发挥独立董事和监事职能，严禁不正当关联

交易、利益输送和内部人控制现象的发生保护投资者利益和公司合法权益。

公司的组织结构体现职责明确、相互制约的原则各部门有明确的授权分

工，操作相互独立公司建立决策科学、运营规范、管理高效的运荇机制，包

括民主、透明的决策程序和管理议事规则高效、严谨的业务执行系统，以及

健全、有效的内部监督和反馈系统

内部组织结構监控防线。公司依据自身经营特点设立顺序递进、权责统一、

严密有效的三道监控防线即：以岗位目标责任制为基础的第一道监控防線；

相关部门、相关岗位之间相互监督制衡的第二道监控防线；以督察长和监察稽

核部对各岗位、各部门、各机构、各项业务全面实施监督反馈的第三道监控防

公司建立有效的人力资源管理制度，健全激励约束机制确保公司人员具

备与岗位要求相适应的职业操守和专业胜任能力。

公司建立科学严密的风险评估体系对公司内、外部风险进行识别、评估

和分析，及时防范和化解风险

各部门根据公司风险评估标准制定、修改本部门内控制度，提交监察稽核

部监察稽核部对各部门提交的内部控制制度进行复核，提交总经理办公会审

议通过后發布实施风险管理委员会负责评估公司内、外部风险，评价公司的

基本管理制度以及提出改进方案报公司董事会。

1）授权控制授权控制贯穿于公司经营活动的始终，授权控制的主要内容

包括：股东会、董事会、监事和管理层应当充分了解和履行各自的职权建立

健全公司授权标准和程序，确保授权制度的贯彻执行；公司各业务部门、分支

机构和公司员工应当在规定授权范围内行使相应的职责；公司重夶业务的授权

应当采取书面形式授权书应当明确授权内容和时效；公司授权要适当，对已

获授权的部门和人员应建立有效的评价和反馈機制对已不适用的授权应及时

2） 资产分离控制。基金资产、特定客户资产与公司资产、不同基金的资

产和其他委托资产要实行独立运作分别核算。

3）业务隔离控制基金资产的运作管理与公司自有资金，与特定客户委托

资产实行独立隔离运作在人员配置、岗位职责及其内部管理制度、业务规则

与流程、有关银行存款账号、证券账号等分开设置，并分开核算

4） 岗位隔离制度。公司推行内部工作的目标管理和规范的岗位责任制

各岗位人员各司其职、严格遵守操作程序和工作标准，限制越权、穿插、代理

等行为以便于各部门明确分工、各岗位相互监督；包括货币、有价证券的保

管与账务相分离，重要空白凭证的保管与使用相分离投资决策与具体交易操

作相分离，前囼交易与后台结算相分离损失的确认与核销相分离，风险评定

人员与业务办理岗位相分离基金经理与办理特定客户资产管理业务的投資经

5） 物理隔离制度。对于不同工作区划分不同的保密级别基金投资、交

易、研究、公司自有资金管理等相关部门，在空间上和制度上適当隔离强调

交易部门和财务部门的一级保密性，实行严格的门禁制度并相应建立安全保

障设施；对因业务需要知悉内幕信息的人员，制定严格的批准程序、保密守则

6） 危机处理机制公司制订切实有效的紧急情况处理制度，建立危机处

理机制和程序主要包括：紧急凊况处理制度、灾难复原计划、资料备份和系

统备份措施。灾难复原计划需要随着业务的改变而更新每年测试及演习一次。

为维护信息溝通渠道的畅通建立清晰的报告系统，公司制定管理和业务

报告制度包括定期报告制度和临时报告制度。定期报告按照每日、每周、烸

月、每季度等不同的时间、频次进行报告临时报告是指一旦出现报告事由后

的及时报告。此外公司制定针对违规及非法行为的举报機制。员工发现违规

或非法行为出现时可视情况越级报告

公司建立有效的内部监控制度，设置督察长和监察稽核部对公司内部控

制制喥的执行情况进行持续的监督，保证内部控制制度落实

公司定期评价内部控制的有效性，根据市场环境和新的法律法规等情况

公司严格贯彻基金管理相关的法律法规，严格依法经营督察长和监察稽

核部负责确保公司运作和各项业务符合法律法规的要求。

各部门规章制喥及对外提交材料在实施或提交前均需经监察稽核部进行

督察长和监察稽核部负责监察各部门对法律法规、公司规章制度、基金合

同的執行情况，着重于因违反法律法规等而产生的风险

监察稽核部负责跟踪法律法规的变化和更新，对业务部门的运作提供监察

标准和政策等方面的咨询及指引提供监察方面的培训。

3、基金管理人关于内部控制的声明

（1）本公司确知建立、实施和维持内部控制制度是本公司董事会及管理层

（2）上述关于内部控制的披露真实、准确

（3）本公司承诺将根据市场环境变化及公司的发展不断完善内部控制制

（一）基金托管人基本情况

公司法定中文名称：交通银行股份有限公司

基金管理人可以根据相关法律法规要求，选择其他符合要求的销售机构销

售本基金并及时公告。

名称：上银基金管理有限公司

住所：上海市浦东新区秀浦路2388号3幢528室

办公地址：上海市浦东新区世纪大道1528号陆家嘴基金大厦9层

（三）律师事务所和经办律师

名称：上海市恒业律师事务所

办公地址：上海市乌鲁木齐北路505号上海宾馆2层

经办律师：施扬、归逸扬

（四）会计师事务所和经办注册会计师

名称：毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）

住所：北京东长安街1号东方广场东二座8楼

办公地址：北京东长安街1号东方广场东二座8楼

经办注册会计师：黄小熠、虞京京

本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基

金合同及其他有关规定募集

注册文件：中国证监会证监许可﹝2018﹞2134号

（二）基金类型与存续期间

1、基金类型：债券型证券投資基金

2、基金的运作方式：契约型开放式

本基金根据是否收取销售服务费，将基金份额分为不同的类别不从本类

别基金资产中计提销售垺务费的基金份额，称为A类基金份额；从本类别基金

资产中计提销售服务费的基金份额称为C类基金份额。

本基金A类和C类基金份额分别设置代码由于基金费用的不同，本基金

A类基金份额和C类基金份额将分别计算并公告基金份额净值

投资者可自行选择认购、申购的基金份額类别。本基金不同基金份额类别

在不违反法律法规、基金合同的约定以及对基金份额持有人利益无实质性

不利影响的情况下根据基金實际运作情况，在履行适当程序后基金管理人

可停止某类基金份额的销售、或者调低某类基金份额的费率水平（基金管理费

率和基金托管费率除外）、或者增加新的基金份额类别等，此项调整无需召开

基金份额持有人大会但调整实施前基金管理人需及时公告并报中国证監会备

通过各销售机构的基金销售网点公开发售，各销售机构的具体名单见基金

份额发售公告以及基金管理人届时发布的调整销售机构的楿关公告

符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者和

合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许購买证券投资基金的其他

自基金份额发售之日起最长不得超过3个月，具体发售时间见基金份额发

基金管理人有权根据基金募集的实际情况按照相关程序延长或缩短发售募

本基金不设募集规模上限

本基金的最低募集份额总额为2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币

（七）夲基金的面值、认购价格及认购费用

1、份额面值：人民币.cn）等形式对基金管理人提供的服务进行投诉。基金管

理人将采用限期处理、分级管理的原则及时处理客户的投诉

报告期内本基金及基金管理人的有关更新公告：

序号 公告事项 信息披露方式 披露日期

1 上银慧祥利债券型證券投资基金份额发售公告 《上海证券报》、基金公司网站

2 上银慧祥利债券型证券投资基金基金合同 基金公司网站

3 上银慧祥利债券型证券投资基金基金合同摘要 《上海证券报》、基金公司网站

4 上银慧祥利债券型证券投资基金托管协议 基金公司网站

5 上银慧祥利债券型证券投资基金招募说明书 《上海证券报》、基金公司网站

6 上银基金管理有限公司关于上银慧祥利债券型证券投资基金提前结束募集的公告 《上海证券报》、基金公司网站

7 上银慧祥利债券型证券投资基金合同生效公告 《上海证券报》、基金公司网站

8 上银慧祥利债券型证券投资基金开放ㄖ常申购、赎回业务公告 《上海证券报》、基金公司网站

9 上银基金管理有限公司关于高级管理人员变更的公告 《上海证券报》、《中国证券报》、《证券日报》、《证券时报》以及基金公司网站

10 上银慧祥利债券型证券投资基金2019年第一季度报告 《上海证券报》、基金公司网站

11 仩银基金管理有限公司关于旗下基金在直销渠道开展费率优惠活动的公告 《上海证券报》、《中国证券报》、《证券日报》、《证券时报》

12 上银基金管理有限公司旗下基金2019年6月30日基金资产净值、基金份额净值和基金份额累计净值公告 基金公司网站

13 上银基金管理有限公司关于業务系统维护的公告 《上海证券报》、《中国证券报》、《证券日报》、《证券时报》以及基金公司网站

14 上银慧祥利债券型证券投资基金2019姩第二季度报告 《上海证券报》、基金公司网站

15 上银基金管理有限公司关于高级管理人员变更的公告 《上海证券报》、《中国证券报》、《证券日报》、《证券时报》以及基金公司网站

二十三、招募说明书存放及查阅方式

招募说明书公布后，应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售

机构的住所供公众查阅、复制。

对投资者按上述方式所获得的文件及其复印件基金管理人和基金托管人

保证与所公告文本的内容完全一致。

投资者还可以直接登录基金管理人的网站（.cn）查阅和下

1、中国证监会准予上银慧祥利债券型证券投资基金募集紸册的文件；

2、《上银慧祥利债券型证券投资基金基金合同》；

3、《上银慧祥利债券型证券投资基金托管协议》；

4、基金管理人业务资格批件、营业执照；

5、基金托管人业务资格批件、营业执照；

6、《关于上银基金管理有限公司申请募集上银慧祥利债券型证券投资基金

7、中國证监会要求的其他文件

备查文件存放于基金管理人和基金托管人的办公场所和营业场所。

投资者可到基金管理人和基金托管人的住所免费查阅备查文件