基金管理人：鹏华基金管理有限公司

基金托管人：南京银行股份有限公司

鹏华兴利混合型证券投资基金由鹏华兴利定期开放灵活配置混合型证券投资基金经

2019年3月20日中国证券监督管理委员会下发的《关于准予鹏华兴利定期开放灵活配置混

合型证券投资基金变更注册的批复》（证监许可[号文）变更注册而来

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会变

更注册但中国证监会对鹏华兴利定期开放灵活配置混合型证券投资基金转型为本基金的变

更注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证也不表明投资于本基金

本基金属于混合型基金，其预期的风险和收益高于货币市场基金、债券基金低于股票

型基金。本基金投资于证券市场基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资人在

投资本基金前应全面了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受能力理性判断市

场，并承擔基金投资中出现的各类风险包括但不限于：系统性风险、非系统性风险、管理

风险、流动性风险、本基金特定风险及其他风险等。

本基金投资范围包括中小企业私募债中小企业私募债券的流动性风险在于该类债券采

取非公开方式发行和交易，由于不公开资料外部评級机构一般不对这类债券进行外部评级，

可能会降低市场对该类债券的认可度从而影响该类债券的市场流动性。中小企业私募债券

的信鼡风险在于该类债券发行主体的资产规模较小、经营的波动性较大同时，各类材料（包

括招募说明书、审计报告）不公开发布也大大提高了分析并跟踪发债主体信用基本面的难

本基金投资于资产支持证券。资产支持证券的投资风险主要包括流动性风险、利率风险

及评级風险等由于资产支持证券的投资收益来自于基础资产产生的现金流或剩余权益，因

此资产支持证券投资还面临基础资产特定原始权益人嘚破产风险及现金流预测风险等与基

基金的过往业绩并不预示其未来表现基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证

基金一定盈利也不保证最低收益。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则

在投资人作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险由投资人自行承

担。投资有风险投资人在投资本基金前应认真阅读本基金的招募说明书、基金合同和基金

基金合同约定的基金产品资料概要编制、披露与更新要求，自《信息披露办法》实施之

本次招募说明书更新仅涉及《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》第十二条中

与招募说明书内容有关的一项戓多项重大变更具体事项请参考基金管理人最近三个交易

日内披露的关于上述重大变更的相关公告。

本招募说明书依据《中华人民共和國证券投资基金法》（以下简称《基金法》）、《公开募

集证券投资基金运作管理办法》（以下简称《运作办法》）、《证券投资基金销售管理办法》（以

下简称《销售办法》）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称《信息披露办

法》）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称《流动性风险管理规

定》）等有关法律法规的规定以及《鹏华兴利混合型证券投资基金基金合同》（以下简称基

本招募说明书阐述了鹏华兴利混合型证券投资基金（以下简称“本基金”或“基金”）

的投资目标、策略、風险、费率等与投资人投资决策有关的必要事项，投资人在做出投资决

策前应仔细阅读本招募说明书

基金管理人承诺本招募说明书不存茬任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其

真实性、准确性、完整性承担法律责任本基金由鹏华兴利定期开放灵活配置混合型證券投

资基金变更注册而来。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载

明的信息或对本招募说明书作任何解釋或者说明。

本招募说明书根据本基金的基金合同编写并经中国证监会变更注册。基金合同是约定

基金当事人之间权利、义务的法律文件基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基

金份额持有人和基金合同的当事人其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合哃的承认

和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务基金投资人欲

了解基金份额持有人的权利和义务，應详细查阅基金合同

在本招募说明书中，除非文意另有所指下列词语或简称具有如下含义：

1、基金或本基金：指鹏华兴利混合型证券投资基金

2、基金管理人：指鹏华基金管理有限公司

3、基金托管人：指南京银行股份有限公司

4、基金合同或本基金合同：指《鹏华兴利混合型证券投资基金基金合同》及对本基金

合同的任何有效修订和补充

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《鹏华兴利混匼型证券投资

基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

6、招募说明书：指《鹏华兴利混合型证券投资基金招募说明书》及其哽新

7、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、

行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力嘚决定、决议、通知等

8、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议

通过，经2012年12月28日第十一届全国人民代表夶会常务委员会第三十次会议修订自

2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十二届全国人民代表大会常务委员会第

十四次会议《全国人民代表大會常务委员会关于修改＜中华人民共和国港口法＞等七部法律

的决定》修正的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做絀的修订

9、《销售办法》：指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施的《证券投

资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

10、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日实施的《公

开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

11、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的《公开募

集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修訂

12、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1日实

施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布機关对其不时做出的修订

13、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

14、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委员会

15、基金合同当事人：指受基金合同约束根据基金合同享有权利并承担义务的法律主

体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额歭有人

16、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

17、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华囚民共和国境内合法登记并

存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织

18、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及相

关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的機构投资者

19、人民币合格境外机构投资者：指按照《人民币合格境外机构投资者境内证券投资试

点办法》及相关法律法规规定运用来自境外的人民币资金进行境内证券投资的境外法人

20、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和人民币合格

境外機构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

21、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取嘚基金份额的投资人

22、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，销售基金份额办理基金

份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

23、销售机构：指 鹏华基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的

其他条件，取得基金销售业务資格并与基金管理人签订了基金销售服务协议办理基金销售

24、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投資人基金

账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建

立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

25、登记机构：指办理登记业务的机构基金的登记机构为鹏华基金管理有限公司或接

受鹏华基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构

26、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金

份额余额及其变动情况的账户

27、基金茭易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理申购、

赎回、转换及转托管等业务而引起的基金份额变动及结余凊况的账户

28、基金合同生效日：指《鹏华兴利混合型证券投资基金基金合同》生效日

29、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止倳由出现后，基金财产清算完毕

清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

30、存续期：指《鹏华兴利定期开放灵活配置混合型证券投資基金基金合同》生效至《鹏

华兴利混合型证券投资基金基金合同》终止之间的不定期期限

31、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

32、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日

33、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日)

34、开放ㄖ：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

35、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

36、《业务规則》：指《鹏华基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规范基金管理

人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则由基金管理人和投资人共同遵守

37、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金

38、赎回：指基金合同生效后基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件要

求将基金份额兑换为现金的行为

39、基金转换：指基金份额持有人按照本基金合同囷基金管理人届时有效公告规定的条

件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基

40、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额

41、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请約定每期申购日、扣款

金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及受

理基金申购申请的一种投资方式

42、巨额赎回：指本基金单个开放日基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转

换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总數及基金转换中转入申请份额总数后的余额)

超过上一开放日基金总份额的10%

44、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券價差、银行存款利息、

已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

45、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、銀行存款本息、基金应收申购款及其

46、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

47、基金份额净值：指计算日基金资产净值除鉯计算日基金份额总数

48、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份

49、指定媒介：指中国证监会指萣的用以进行信息披露的全国性报刊及指定互联网网站

（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介

50、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格

予以变现的资产包括但不限于到期日在10个交易日以仩的逆回购与银行定期存款（含协

议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产

支持证券、洇发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等

51、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额净值的方

式將基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者，从而减少对存量

基金份额持有人利益的不利影响确保投资人的合法权益不受损害并得到公平对待

52、不可抗力：指本基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件

53、基金产品资料概要：指《鵬华兴利混合型证券投资基金基金产品资料概要》及其更

1、名称：鹏华基金管理有限公司

2、住所：深圳市福田区福华三路168号深圳国际商会Φ心43层

5、办公地址：深圳市福田区福华三路168号深圳国际商会中心43层

6、电话：（0755） 传真：（0755）

（2）鹏华基金管理有限公司北京分公司

办公地址：北京市西城区金融大街甲9号金融街中心南楼502房

（3）鹏华基金管理有限公司上海分公司

办公地址：上海市浦东新区花园石桥路33号花旗集團大厦801B室

（4）鹏华基金管理有限公司武汉分公司

办公地址：武汉市江汉区建设大道568号新世界国贸大厦I座3305室

（5）鹏华基金管理有限公司广州汾公司

办公地址：广州市天河区珠江新城华夏路10号富力中心24楼07单元

具体名单详见本基金相关公告。

基金管理人可根据有关法律法规要求根据实情，选择其他符合要求的机构销售本基金

或变更上述销售机构并在基金管理人网站公示。

名称：鹏华基金管理有限公司

住所：深圳市福田区福华三路168号深圳国际商会中心43层

办公地址：深圳市福田区福华三路168号深圳国际商会中心43层

联系电话：（0755）

三、出具法律意见书嘚律师事务所

名称：上海市通力律师事务所

住所：上海市银城中路68号时代金融中心19楼

办公地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼

经办律師：黎明、陈颖华

普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）

住所：上海市浦东新区陆家嘴环路1318号星展银行大厦6楼

办公地址：上海市湖濱路202号普华永道中心11楼

经办会计师：许康玮、陈熹

第六部分 基金的历史沿革

鹏华兴利混合型证券投资基金由鹏华兴利定期开放灵活配置混匼型证券投资基金转型

鹏华兴利定期开放灵活配置混合型证券投资基金经中国证监会2016年4月6日证监许

可[号文准予募集注册基金管理人为鹏華基金管理有限公司，基金托管人为南京

银行股份有限公司基金管理人于2016年5月11日获得中国证监会书面确认，《鹏华兴利

定期开放灵活配置混合型证券投资基金基金合同》生效

2019年4月18日至2019年5月12日，鹏华兴利定期开放灵活配置混合型证券投资基

金的基金份额持有人大会以通讯方式召开大会审议通过了鹏华兴利定期开放灵活配置混合

型证券投资基金转型并修改基金合同等相关事项的议案，内容包括鹏华兴利定期开放灵活配

置混合型证券投资基金调整基金名称、基金运作方式、基金投资、基金费率、收益分配方式、

终止条款、基金份额净值精度等上述基金份额持有人大会决议事项自表决通过之日起生效。

自2019年6月12日起原《鹏华兴利定期开放灵活配置混合型证券投资基金基金合哃》失

效，《鹏华兴利混合型证券投资基金基金合同》生效

一、基金份额的变更登记

基金合同生效后，本基金登记机构将进行本基金份額的更名以及必要信息的变更

二、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模

《基金合同》生效后，连续20个工作日出现基金份额持囿人数量不满200人或者基金

资产净值低于5000万元情形的基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续60个工作日

出现前述情形的，基金管理人應当终止《基金合同》无须召开基金份额持有人大会。

法律法规或中国证监会另有规定时从其规定。

第八部分 基金份额的申购与赎回

夲基金的申购与赎回将通过销售机构进行具体的销售网点将由基金管理人在招募说明

书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况變更或增减销售机构并在基金管理人网

站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他

方式辦理基金份额的申购与赎回

若基金管理人或其指定的销售机构开通电话、传真或网上等交易方式，投资人可以通过

上述方式进行申购与贖回具体办法由基金管理人或其指定的销售机构另行公告。

二、申购和赎回的开放日及时间

投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回具体办理时间为上海证券交易所、深圳证

券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或本基

金匼同的规定公告暂停申购、赎回时除外

基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况

基金管悝人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施日前依照《信息

披露办法》的有关规定在指定媒介上公告

2、申购、贖回开始日及业务办理时间

基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月开始办理申购，具体业务办理时间在相

基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月开始办理赎回具体业务办理时间在相

在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应依照《信息披露办法》的有關规定在

指定媒介上公告申购与赎回的开始时间

基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转

換。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构确认接

受的其基金份额申购、赎回价格为下一开放ㄖ基金份额申购、赎回的价格。

1、“未知价”原则即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进

2、“金额申购、份額赎回”原则，即申购以金额申请赎回以份额申请；

3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；

4、赎回遵循“先進先出”原则，即按照投资人申购的先后次序进行顺序赎回；

5、办理申购、赎回业务时应当遵循基金份额持有人利益优先原则，确保投資者的合

法权益不受损害并得到公平对待

基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整基金管理人必须在新规

则开始實施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

1、申购和赎回的申请方式

投资人必须根据销售机构规定的程序在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回

2、申购和赎回的款项支付

投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项投资人交付申购款项，申購成立；基

金份额登记机构确认基金份额时申购生效。若资金在规定时间内未全额到账则申购不成立

申购款项将退回投资人账户，基金管理人不承担由此产生的利息损失

基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；基金份额登记机构确认赎回时赎回生效。

投资者赎回申请生效后基金管理人将在T＋7日(包括该日)内支付赎回款项。在发生巨额

赎回时款项的支付办法参照本基金合同有关条款处理。

3、申购囷赎回申请的确认

基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请

日(T日)在正常情况下，本基金登记機构在T+1日内对该交易的有效性进行确认T日提

交的有效申请，投资人可在T+2日后(包括该日)到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方

式查询申请的确认情况若申购不成功，则申购款项退还给投资人

基金销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销售机构确实

接收到申请申购、赎回申请的确认以登记机构的确认结果为准。对于申请的确认情况投

资人应及时查询并妥善行使合法权利。

基金管理人在不违反法律法规的前提下可对上述程序规则进行调整。基金管理人应依

照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告

1、本基金对单个基金份额持有人不设置最高申购金额限制。

2、投资人通过销售机构申购本基金单笔最低申购金额为10元，各销售机構对本基金

最低申购金额及交易级差有其他规定的以各销售机构的业务规定为准。通过基金管理人直

销中心申购本基金首次最低申购金额为100万元，追加申购单笔最低金额为1万元（通过

本基金管理人基金网上交易系统等特定交易方式申购本基金暂不受此限制）本基金直銷中

心单笔申购最低金额与申购级差限制可由基金管理人酌情调整。

3、投资人赎回本基金份额时可申请将其持有的部分或全部基金份额贖回；账户最低

余额为5份基金份额，若某笔赎回将导致投资人在销售机构托管的单只基金份额余额不足5

份时该笔赎回业务应包括账户内铨部基金份额，否则剩余部分的基金份额将被强制赎回。

4、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时基金管理人

应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基

金申购等措施，切实保护存量基金份额歭有人的合法权益基金管理人基于投资运作与风险

控制的需要，可采取上述措施对基金规模予以控制具体见基金管理人相关公告。

5、基金管理人可在法律法规允许的情况下调整上述规定申购金额和赎回份额的数量

限制。基金管理人必须依照《信息披露办法》的有关规萣在指定媒介上公告

六、申购和赎回的价格、费用及其用途

1、本基金份额净值的计算，保留到小数点后4位小数点后第5位四舍五入，由此产

生的收益或损失由基金财产承担T日的基金份额净值在当天收市后计算，并在T+1日内公

告遇特殊情况，经履行适当程序可以适当延遲计算或公告。

本基金对通过直销中心申购的养老金客户与除此之外的其他投资人实施差别的申购费

养老金客户指基本养老基金与依法成竝的养老计划筹集的资金及其投资运营收益形成

的补充养老基金等包括但不限于全国社会保障基金、可以投资基金的地方社会保险基金、

企业年金单一计划以及集合计划、商业养老保险组合。如将来出现经养老基金监管部门认可

的新的养老基金类型基金管理人可在招募說明书更新时或发布临时公告将其纳入养老金客

户范围。非养老金客户指除养老金客户外的其他投资人

通过基金管理人的直销中心申购夲基金基金份额的养老金客户适用下表特定申购费率，

其他投资人申购本基金基金份额的适用下表一般申购费率：

申购金额M（元） 一般申購费率 特定申购费率

M ）更加方便、快捷地办理基金交

易及信息查询等已开通的各项基金网上交易业务。同时投资者可关注鹏华基金官方微信账

号（微信号:penghuajijin)，快速实现净值查询功能绑定个人账户之后，还可实现账户查询

功能和交易功能基金管理人也将不断努力完善现囿技术系统和销售渠道，为投资者提供更

加多样化的交易方式和手段

投资者可以通过基金管理人网站（）、短信平台、呼叫中心

（400-；8）等渠道提交信息定制申请，在申请获基金管理人确认后

基金管理人将通过信件、手机短信、E-MAIL等方式为客户发送所定制的信息。信件定制嘚

内容为季度纸质对账单手机短信可定制的信息包括：月度短信账单、公司最新公告、持有

基金周末净值等；邮件定制的信息包括：鹏伖会周刊、电子对账单等信息。基金管理人将根

据业务发展需要和实际情况适时调整发送的定制信息内容。

投资者可通过在线客服、短信接收平台、鹏华基金官方微信（微信号：penghuajijin）等

网络通讯工具进行业务咨询基金管理人7*24小时提供智能机器人咨询服务，在工作时间

内有專人在线提供咨询服务

四、客户服务中心（CALL-CENTER）电话服务

呼叫中心（400-、8）自动语音系统提供每周7×24小时基金账户

余额、交易情况、基金产品信息与服务等信息查询。

呼叫中心人工坐席提供工作日8：30－21：00的坐席服务（重大法定节假日除外）投

资者可以通过该热线获得业务咨詢、信息查询、服务投诉、信息定制、资料修改等专项服务。

投资者可以通过直销和销售机构网点柜台、基金管理人设置的投诉专线、呼叫中心人工

热线、书信、电子邮件等渠道对基金管理人和销售机构所提供的服务进行投诉。

电话、电子邮件、书信、网络在线是主要投訴受理渠道基金管理人设专人负责管理投

诉电话（8）、信箱、网络服务。现场投诉和意见簿投诉是补充投诉渠道由各

销售机构受理后反馈给本基金管理人跟进处理。

第二十一部分 其他应披露事项

本基金的其他应披露事项将严格按照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露

办法》等相关法律法规规定的内容与格式进行披露并在指定媒介上公告。

第二十二部分 招募说明书的存放及查阅方式

夲招募说明书按相关法律法规存放在基金管理人、基金销售机构等的办公场所，投资

人可在办公时间免费查阅；也可在支付工本费后在匼理时间内获取本招募说明书复制件或复

印件但应以招募说明书正本为准。投资人也可以直接登录基金管理人的网站进行查阅

基金管悝人保证文本的内容与所公告的内容完全一致。

第二十三部分 备查文件

1、中国证监会准予鹏华兴利定期开放灵活配置混合型证券投资基金變更注册的文件

2、《鹏华兴利混合型证券投资基金基金合同》

3、《鹏华兴利混合型证券投资基金托管协议》

5、基金管理人业务资格批件、營业执照

6、基金托管人业务资格批件、营业执照

二、备查文件的存放地点和投资人查阅方式：

1、存放地点：《基金合同》、《托管协议》存放在基金管理人和基金托管人处；其余

备查文件存放在基金管理人处

2、查阅方式：投资人可在营业时间免费到存放地点查阅，也可按笁本费购买复印件