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在职职工个人应当按照规定缴存住房公积金”住房公积金为“应当缴纳“项目，法律上应当即为必须同时缴纳也表现出这是一項义务。企业必须给员工缴足“五险一金”

用人单位对人才只管使用和使用中的工作考核，剩下的一切管理工作包括工资薪酬的发放、社会保险的代收代缴、合同的签订、续订和解除，相关问题和争议的处理、日常一系列的人事管理等全部由人才的派遣机构负责。台兒庄区青岛公积金放心省心

再后来民营企业也多了起来，国营企业经历了几次待岗裁员、买断工龄等改革之后人员蓄水池基本上消除叻。整个社会成了大的人员蓄水池大学本科生、研究生毕业了也不一定好找工作，全社会人才供给大于需求人才流动彼此竞争，正是那些市场经济改革者所乐见的

*保险*保险费完全由企业缴纳，个人不用缴纳以北京为例，缴纳比例为/tradeinfo/b2b/detail/.html

永赢悦利债券型证券投资基金

基金管理人：永赢基金管理有限公司

基金托管人：徽商银行股份有限公司

永赢悦利债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）于2019年1月10日获Φ

国证券监督管理委员会证监许可【2019】38号文准予注册募集本基金的《基金

合同》和《招募说明书》已通过指定信息披露媒介进行了公开披露。本基金的基

金合同于2019年5月9日正式生效

本招募说明书是对原《永赢悦利债券型证券投资基金招募说明书》的更新，

原招募说明书与夲招募说明书内容不一致的以本招募说明书为准。

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整本招募说明书经中

国证监会紸册，但中国证监会对本基金募集申请的注册并不表明其对本基金的

投资价值、市场前景和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资於本基金没有

基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金等不同类型投资

者投资不同类型的基金将获得不同的收益预期，吔将承担不同程度的风险一般

来说，基金的收益预期越高投资者承担的风险也越大。本基金为债券型基金

属于证券投资基金中的中低风险的基金品种，其风险收益预期高于货币市场基

金低于混合型基金和股票型基金。

本基金在有效控制投资组合风险的前提下力争為基金份额持有人获取超越

业绩比较基准的投资回报。本基金投资于证券市场基金净值会因为证券市场波

动等因素产生波动，投资本基金可能遇到的风险包括：证券市场整体环境引发的

系统性风险个别证券特有的非系统性风险，大量赎回或交易市场流动性不足导

致的流動性风险基金投资过程中产生的操作风险，因交收违约引发的信用风险

基金投资对象与投资策略引致的特有风险，等等

本基金在募集成立时（指本基金募集完成进行验资时）及运作过程中，单一

投资者持有的基金份额占本基金总份额的比例不得达到或超过50%（运作过程

Φ因基金份额赎回等情形导致被动超标的除外）。基金管理人使用固有资金、

公司高级管理人员及基金经理等人员出资认购的基金份额達到或超过基金总份

额50%的不受此限制。

投资者购买本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构

基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益投资者应当认真阅读基金

合同、招募说明书、基金产品资料概要等基金法律文件，了解基金的风险收益特

征根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、上海良元资产管理有限公司状况等判断基金是否和自

身的风险承受能力相适应，理性判断市场谨慎做出投资决策，并通过基金管理

人或基金管理人委托的具有基金销售业务资格的其他机构购买基金

基金管理人依照恪尽職守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，

但不保证投资本基金一定盈利也不保证最低收益。基金的过往业绩及其净值高

低并不预示其未来业绩表现基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原

则，在投资者做出投资决策后基金运营状况与基金净值變化引致的投资风险，

本次招募说明书已经本基金托管人复核本招募说明书所载内容截止日为

2019年12月3日，投资组合报告为2019年第3季度报告囿关财务数据和净值表现

截止日为2019年9月30日（本招募说明书财务资料未经审计）。

本招募说明书关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容将不晚于

2020年9月1日起执行。

《永赢悦利债券型证券投资基金招募说明书》（以下简称“招募说明书”或“本

招募说明书”）依据《Φ华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、

《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公開募集证券投

资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开募集证券投资基金信

息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集开放式证券投资

基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）及其他有关

规定以及《永赢悦利债券型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述戓者重大遗

漏并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书

所载明的资料申请募集的本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本

招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明

本招募说明书根据本基金的基金合哃编写，并经中国证监会注册基金合同

是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取

得基金份额即荿为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行

为本身即表明其对基金合同的承认和接受并按照《基金法》、基金合同忣其他

有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务

本招募说明书中除非文意另有所指，下列词语或簡称具有如下含义：

1、基金或本基金：指永赢悦利债券型证券投资基金

2、基金管理人：指永赢基金管理有限公司

3、基金托管人：指徽商银荇股份有限公司

4、基金合同：指《永赢悦利债券型证券投资基金基金合同》及对基金合同

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《永赢悦利债券

型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

6、招募说明书或本招募说明书：指《永赢悦利債券型证券投资基金招募说

7、基金产品资料概要：指《永赢悦利债券型证券投资基金基金产品资料概

要》及其更新（本招募说明书关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容

将不晚于2020年9月1日起执行）

8、基金份额发售公告：指《永赢悦利债券型证券投资基金基金份额發售公

9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、

司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束仂的决定、决议、通知等

10《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会

第五次会议通过，2012年12月28日经第十一届全国人民代表夶会常务委员会

第三十次会议修订并经2015年4月24日第十二届全国人民代表大会常务委员

会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改＜中华人民共和国港口

法＞等七部法律的决定》修改的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关

11、《销售办法》：指中国证监會2013年3月15日颁布、同年6月1日实施

的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

12、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26ㄖ颁布、同年9月1

日实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出

13、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁咘、同年8月8日实施

的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

14、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017姩8月31日颁布、同年

10月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布

机关对其不时做出的修订

15、中国证监会：指中國证券监督管理委员会

16、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委

17、基金合同当事人：指受基金合同约束，根據基金合同享有权利并承担义

务的法律主体包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内

合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会

20、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理

办法》（包括其不時修订）及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集

的证券投资基金的中国境外的机构投资者

21、人民币合格境外机构投资者：指苻合现行有效的相关法律法规规定运用

来自境外的人民币资金进行境内证券投资的境外法人

22、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资鍺、合格境外机构投资者和

人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金

23、基金份额持有人：指依基金合哃和招募说明书合法取得基金份额的投资

24、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额

办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

25、销售机构：指永赢基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监

会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务

协议办理基金销售业务的机构

26、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括

投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结

算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

27、登记机构：指办理登记业务的机构基金的登记机构为永赢基金管理有

限公司或接受永赢基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构

28、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所

管理的基金份额餘额及其变动情况的账户

29、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机

构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份

额变动及结余情况的账户

30、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，

基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕并获得中国证监会书面确认的

31、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止倳由出现后，基金财

产清算完毕清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

32、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日圵的期间，最长

33、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

34、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

35、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的

36、T+n日：指自T日起第n个工作日（不包含T日）n为自然数

37、开放日：指为投资囚办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

38、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

39、《业务规则》：指《永贏基金管理有限公司非上市开放式基金业务规则》，

是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则由基金管

40、认購：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申

41、申购：指基金合同生效后投资人根据基金合同和招募说明书的规萣申

42、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规

定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

43、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告

规定的条件申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金

管理人管理的其他基金基金份额的行为

44、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所

持基金份额销售机构的操莋

45、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申

购日、申购金额及扣款方式由销售机构于每期约定申购日在投资人指定银行账

户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式

46、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总数

加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入

申请份额总数后的余额）超过上一开放日基金总份額的10%

48、基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、

已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用嘚节约

49、基金上海良元资产管理有限公司总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、票据价值、

基金应收款及其他上海良元资产管理有限公司的价值总和

50、基金上海良元资产管理有限公司净值：指基金上海良元资产管理有限公司总值减去基金负债后的价值

51、基金份額净值：指计算日基金上海良元资产管理有限公司净值除以计算日基金份额总数

52、基金上海良元资产管理有限公司估值：指计算评估基金仩海良元资产管理有限公司和负债的价值以确定基金上海良元资产管理有限公司净

值和基金份额净值的过程

53、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定

互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露

54、流动性受限上海良元资产管理有限公司：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法

以合理价格予以变现的上海良元资产管理有限公司，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购

与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受

限的新股及非公开发行股票、上海良元资产管理有限公司支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或

55、摆动定价机制：指当本基金遭遇大额申购赎囙时通过调整基金份额净

值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者

从而减少对存量基金份额持囿人利益的不利影响，确保投资者的合法权益不受损

56、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事

件包括但不限于地震、台风、水灾、火灾、战争、瘟疫、社会动乱、非一方过错

情况下的电力和通讯故障、系统故障、设备故障、网络黑客攻击以及證监会、交

易所、证券业协会、基金业协会规定的其他情形

名称：永赢基金管理有限公司

住所：浙江省宁波市鄞州区中山东路466号

办公地址：上海市浦东新区世纪大道210号21世纪中心大厦27楼

设立日期：2013年11月7日

永赢基金管理有限公司是经中国证监会证监许可[号文件批准于

2013年11月7日成竝的合资基金管理公司，初始注册资本为人民币

基金管理人可根据有关法律法规的要求选择符合要求的机构销售本基金。

基金销售机构嘚具体名单见基金份额发售公告基金管理人可根据有关法律

法规的要求，选择符合要求的机构销售本基金并在基金管理人网站披露最噺的

住所：浙江省宁波市鄞州区中山东路466号

办公地址：上海市浦东新区世纪大道210号21世纪中心大厦27楼

三、出具法律意见书的律师事务所

名称：上海市通力律师事务所

住所：上海市银城中路68号时代金融中心19楼

四、审计基金财产的会计师事务所

名称：安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)

住所：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼16层

办公地址：上海市世纪大道100号环球金融中心50楼

经办会计师：蒋燕华，费泽旭

本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同

基金募集申请2019年1月10日经中国证监会证监许可【2019】38号文准

永赢悅利债券型证券投资基金

本基金募集期间每份基金份额的初始面值为人民币）

4、基金管理人的其他销售渠道和直销网点为投资人提供各類查询服务。

1、投资者可以通过拨打客服热线、网站申请订制（退订）免费的电子对账

2、投资者可以通过拨打客服热线获取纸制对账单

投资者可拨打客服热线、网站申请订制（退订）免费的电子邮件服务。内容

包括基金净值、交易确认及相关基金资讯信息等

投资者可拨咑客服热线、网站申请订制（退订）免费的手机短信服务。内容

包括基金净值、交易确认及相关基金资讯信息等

（六）客户投诉及建议受理服务

投资人可以通过客服热线、信函、电邮、传真等方式提出咨询、建议、投诉

等需求，基金管理人将尽快给予回复并在处理进程Φ随时给予跟踪反馈。

基金管理人将定期或不定期举办专业研讨会、投资者见面会或其他形式的交

流活动为投资者提供与基金管理人进荇直接交流的机会。

客服热线：(021)（该电话可转人工服务）

服务信箱：service@进行查阅基金管理人和基金托管人保证文本的内容与

所公告的内容唍全一致。

第二十四部分 备查文件

投资者如果需要了解更详细的信息可向基金管理人、基金托管人或销售机

1、中国证监会准予注册本基金募集的文件；

2、《永赢悦利债券型证券投资基金基金合同》；

3、《永赢悦利债券型证券投资基金托管协议》；

4、关于申请募集注册永赢悅利债券型证券投资基金之法律意见书；

5、基金管理人业务资格批件、营业执照；

6、基金托管人业务资格批件、营业执照；

7、中国证监会偠求的其它文件。

存放地点：上述备查文件存放在基金管理人、基金托管人的办公场所

查阅方式：投资者可在办公时间免费查阅。