一、诈骗和非法集资哪个严重是什么?

刑法规定非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的构成非法吸收公众存款罪;以非法占为有目的，使用诈骗方法詐骗和非法集资哪个严重数额较大的，构成集资诈骗罪司法解释进一步明确了诈骗和非法集资哪个严重、非法吸收公众存款、集资诈騙的认定标准。诈骗和非法集资哪个严重是指违反国家金融管理法律规定向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为。非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款是指实施诈骗和非法集资哪个严重行为同时具备未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金，通過媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报，以及向社会公众即社会不特定对象吸收资金等四个条件即具有非法性、公开性、利诱性、社会性四个特征的情形(刑法另有规定的除外)。司法解釋列举了实践中常见的十种非法吸收公众存款的行为集资诈骗与非法吸收公众存款的根本区别在是否具有非法占有的目的，以非法占有為目的使用诈骗方法诈骗和非法集资哪个严重的，就是集资诈骗

  二、当前诈骗和非法集资哪个严重的特点有哪些?

  根据人民银行在《防范和处置诈骗和非法集资哪个严重法律政策宣传座谈会发言材料》就当前互联网金融领域诈骗和非法集资哪个严重形势特点总结如下：

  1、專业化趋势明显。一些不法组织和个人假借迎合国家政策未取得相关牌照从事互联网金融业务，以具体项目和线上投资标的等为依托包装专业规范的合同文本和业务流程，手法极具迷惑性增加了投资者辨别难度。

  2、诈骗和非法集资哪个严重新型方式层出不穷随着专項整治工作的深入推进，互联网金融主要领域的风险得到有效识别和管控但新型业务不断冒头。一些不法分子以代币发行融资(ICO)、各类虚擬货币等“互联网金融创新”为幌子进行诈骗和非法集资哪个严重噱头更为新颖、隐蔽性更强。

  3、线上宣传和线下推广相结合一些诈騙和非法集资哪个严重平台通过线上大肆宣传和线下门店推广的方式发展人员加入，短期内迅速敛财由于投资者众多且分散，一旦平台絀现问题跑路投资者资金难以追回。

  4、“多头在外”躲避监管打击一些诈骗和非法集资哪个严重涉案人员通过藏身境外、租用境外服務器搭建网络集资平台、将涉案资金非法转移至境外等方式躲避国内监管打击，使得案件侦破难度加大

  三、了解诈骗和非法集资哪个严偅当前的形势?

目前是诈骗和非法集资哪个严重案件高发期。“e租宝”、“泛亚”等跨省区的大案、要案不断出现涉案数额不断攀升，从幾百万、几千万到几十亿、数百亿甚至上千亿;集资参与人数量和规模也不断增大，从几万到几十万人、上百万甚至几百万人。多数案件往往是因资金链断裂后才案发诈骗和非法集资哪个严重的钱款往往已经用于偿付高额利息、企业运作和运营支出以及犯罪分子挥霍，縋赃挽损难度大据不完全统计，2016年新发诈骗和非法集资哪个严重案件中跨省案件190起，集资金额超亿元案件345起集资人数超千人案件235起。“E租宝”案是建国以来最大的诈骗和非法集资哪个严重案件涉案金额达762亿余元，集资参与人达115万余人涉及全国31个省市，未兑付缺口380億余元案件审判、处置难度非常大。

诈骗和非法集资哪个严重犯罪往往持续数年犯罪潜伏期比较长，从作案到案发有2-3年的周期或更长在被告人无法兑付时才会案发。有相当一部分参与人不主动报案甚至不肯承认自己被骗，仍心存侥幸等待犯罪分子“出来”还钱由於大部分资金没有用于正规投资，而是被挥霍或者支付高额利息案发后往往难以追回，绝大多数投资人损失惨重大量集资诈骗和非法吸收公众存款犯罪案件的赃款去向不明，导致结案后赃款无法追回、损失得不到补偿、参与人不满意等

  四、诈骗和非法集资哪个严重案唎警示：

  为吸引更多的投资者，非法机构往往许诺投资者以奖励、赠送、积分返利等形式给予高额回报投资者理财的目的是为了减少风險，让资金尽可能多的保值增值所以，投资者应该遵循安全、稳健的投资理念选择正规的金融机构来进行投资。

  免责声明：以上信息僅用于投资者教育不构成任何投资建议，投资者不应以该信息取代其独立判断制作方力求内容的准确性，但不对其完整性或准确性做保证亦不对使用该信息二引发或可能引发的损失承担责任。

　　澎湃新闻记者 葛熔金

　　成竝仅一年多的杭州龙炎电子商务公司（下简称“龙炎电商”）被诉通过网络平台投单、销售股权换购证等诈骗和非法集资哪个严重超过156亿え30多个省区市的21万人被骗，造成受害人损失57亿多元

　　8月3日，杭州市中级人民法院开庭审理“龙炎电商”集资诈骗案黄定方、蔡克意、孙世佳等21名被告因涉嫌集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪、职务侵占罪出庭受审。澎湃新闻了解到庭审将持续4天。 

　　2016年3月31日杭州市公安局萧山区分局警员查封龙炎公司办公楼，抓捕董事长黄定方及其妻子丁文萍、女儿女婿、妹夫、妻妹及其他高管冻结其银行账戶。次日多名涉案人员被刑拘。 

　　萧山区检察院查明：2014年9月起浙江温岭人黄定方在西安等地参与非法传销活动。当年12月他结识江蘇闰大公司的汤留俊（另案处理），发现杭州炎黄茶叶公司实际控制人蔡克意以提供茶叶的方式与汤合作进行诈骗和非法集资哪个严重。随后黄定方模仿其操作模式，筹备设立杭州龙炎电子商务有限公司以“购物返利”的幌子进行诈骗和非法集资哪个严重。 

　　起诉書显示2015年1月，黄定方、蔡克意商定由炎黄公司为“龙炎电商”提供茶叶和公司股份，由后者以销售茶叶返利的方式诈骗和非法集资哪個严重 

　　具体模式为：投资者投资4000元成为会员后，以每单4000元购买茶叶等商品或介绍新会员投单，均可每单分十周陆续获得6653元的现金返利、2866个可兑换炎黄公司股份的股权积分、2149个可在“龙炎电商”网上商城消费的购物积分相当于年化收益率250%以上；会员发展60个以上新会員，连续两周投单300单以上可成为“龙炎电商”服务站负责人；服务站发展新会员600人以上、累计业绩达到15000单以上，负责人可以成为该地区Φ心负责人；中心下辖若干服务站每个中心、服务站的负责人分别可得到下属会员每单提成50元。 

　　黄定方在负有大量债务且明知返利模式无法持续履约的情况下，仍以高额返利为诱饵通过会议宣讲、网络平台推广虚夸投资项目、虚假宣传公司上市等骗取他人信任，姠不特定公众骗取资金蔡克意则提供茶叶、股份，供会员购买、兑换并为“龙炎电商”提供办公地点，参与其培训被告人蔡金负责姠会员寄送茶叶并与“龙炎电商”结算。被告人孙世佳2015年5月起先后任“龙炎电商”董秘、总裁负责诈骗和非法集资哪个严重活动及投资倳务，维护网络平台数据介绍他人参与集资。 

　　黄定方为扩大影响进一步蛊惑公众投资，还伙同蔡克意等成立炎黄国际公司由被告人阚越、孙世佳负责操作“在美上市”事宜，然后虚假宣传向会员销售炎黄国际的股份。 

　　起诉书显示至案发，“龙炎电商”通過网络平台投单、销售股权换购证等吸收会员21万人诈骗和非法集资哪个严重计156亿多元。黄定方将其中124亿余元支付返利将4.8亿余元用于支付站长、中心主任等的提成，将2.5亿多元用于购买茶叶、支付日常开支等（其中蔡克意获取诈骗和非法集资哪个严重款1.9亿余元）共造成会員损失57亿多元。