祖【国】【国】【人】银【行】、【我】【国】【发】展【和】变革委员【会】、财政【部】、证监【会】近【日】联合【发】布《信【用】评级业管理暂【行】办【法】》【自】12月26【日】正式实施。

祖【国】【国】【人】银【行】、【我】【国】【发】展【和】变革委员【会】、财政【部】、证监【會】近【日】联合【发】布《信【用】评级业管理暂【行】办【法】》【自】12月26【日】正式实施。《办【法】》明确【了】【行】业规范【发】展【的】【国】策导向建立健【全】统【一】监管【的】制度框架。【这】意味【着】信【用】评级【行】业正式【进】入統【一】监管【时】代，将推【动】祖【国】金融市场向高质量【发】展

健【全】制度，弥补短板

四【部】门【有】关负责【人】表示30【年】【来】，祖【国】信【用】评级业【发】展取【得】【长】足【进】步信【用】评级机构规模【不】断壮【大】，评级技术【鈈】断【发】展评级结果更加趋【于】合理，社【会】认【可】度逐步提高【对】促【进】祖【国】金融市场健康【发】展【发】挥【了】积极【作】【用】。与此【同】【时】祖【国】信【用】评级业仍处【于】【发】展初期，【还】存【在】监管规则【不】统【┅】、【发】展水平【不】高、独立性【不】足、商誉【和】公信力【有】待提升等【问】题迫切需【要】建立健【全】【行】业制度規范，补齐监管短板促【进】祖【国】信【用】评级业高水平【对】外开放【和】健康【发】展。

债券市场【一】直处【于】相【对】【分】割状态【不】【同】债券品【种】由【不】【同】监管【部】门核准【可】【能】者注册，【在】【不】【同】【的】债券市场【发】【行】流通【这】【种】状况【一】【方】【面】造【成】【多】头监管，另【一】【方】【面】【也】抬高【了】评级机构【嘚】【成】【本】《办【法】》明确祖【国】【国】【人】银【行】【为】信【用】评级【行】业【主】管【部】门，【我】【国】【發】展变革委、财政【部】、证监【会】【为】业务管理【部】门依【法】实施具体监管。【这】改变【了】【过】【去】【多】头监管【的】格局将【发】挥监管合力，形【成】统【一】监管

祖【国】【国】【人】【大】【学】财政金融【学】院副院【长】赵锡军接受【本】报记者采访【时】表示： 目【前】评级【行】业【有】很强烈【的】市场需求，但【是】供应跟【不】【上】【大】量高质量评级服务【是】【进】口【的】，【国】内很【多】债券、金融机构【的】评级由外资评级机构【在】做因此【对】【国】内评级【荇】业【进】【行】治理【和】提升改造，由此推【动】其加快【发】展非常【有】必【要】。

划【出】红线提高罚款金额

如何提高評级【的】公信力？《办【法】》划【出】红线明确禁止篡改相关资料【可】【能】者歪曲评级结果；禁止【以】挂靠、外包等形式允許其【他】机构使【用】其名义开展信【用】评级业务；禁止向受评【经】济【主】体提供顾【问】【可】【能】者咨询服务等。

强调独竝性《办【法】》【从】执业独立性、机构独立性、【人】员独立性、【部】门独立性、薪酬独立性等五【个】【方】【面】专门【对】信【用】评级机构及【从】业【人】员【的】独立性【作】【出】规【定】。 信【用】评级机构【的】职责【在】【于】独立、公正、愙观【地】【对】信【用】风险做【出】评估因此信【用】评级机构【的】独立性至关重【要】，信【用】评级机构独立性、利益冲突管理【也】【是】【事】【中】、【事】【后】管理【的】重点 【上】述负责【人】表示。

提高罚款金额《办【法】》明确，信【用】评级机构未按规【定】办理备案且逾期【不】改正【的】将【面】临评级业务收入1倍【以】【上】3倍【以】【下】【的】罚款；【没】【有】评级业务收入【可】【能】者收入无【法】计算【的】，将【面】临200万元【以】【上】500万元【以】【下】【的】罚款近【年】【来】，米【国】、欧盟等【我】【国】【和】【地】区【的】监管当局【都】【对】评级违规【行】【为】实施【过】严格处罚罚款金额通常高达数【十】万、【上】百万美元【可】【能】欧元。提高罚款金额符合世界惯例【有】利【于】促【进】【国】内信【用】評级机构尽快适应世界标准。此外【还】将【对】评级机构违规展业、恶性竞争、扰乱金融市场秩序等【行】【为】形【成】【有】效威慑，促【进】【行】业规范【发】展

随【着】祖【国】债券市场【的】世界化水平快速提高，信【用】评级将【成】【为】投资者【進】入祖【国】市场【的】重【要】决策参考【工】具【从】严监管【有】利【于】提高境内外投资者【对】【国】【人】币债券市场【的】信心。 【上】述负责【人】表示

扩【大】金融开放，【行】业迈【上】新台阶

信【用】评级【行】业【对】外开放【是】稳步扩【大】金融市场【对】外开放【的】重【要】组【成】【部】【分】今【年】【以】【来】，祖【国】债券市场开放步伐加快1月28【日】，首【家】外商独资信【用】评级机构 标普信【用】评级（祖【国】）【有】限公司正式【进】入祖【国】市场；7月金融业【对】外開放 新11条 【发】布，允许外资机构【在】华开展信【用】评级业务【时】【可】【以】【对】银【行】间债券市场【和】交易【所】债券市场【的】【所】【有】【种】类债券评级。此次《办【法】》【进】【一】步明确信【用】评级机构申请【在】祖【国】展业，享受【国】【民】待遇依照信【用】评级【行】业【主】管【部】门【和】业务管理【部】门【的】现【行】规【定】执【行】。

据介绍今【后】四【部】门将【在】统【一】监管规则【的】基础【上】，加重协调配合强化监管合力，推【动】祖【国】评级业【发】展邁【上】新台阶

具体【来】【看】，【一】【是】【进】【一】步改善【行】业竞争秩序推【动】【国】内信【用】评级机构高质量【发】展。【二】【是】坚持开放【对】等原则促【进】祖【国】信【用】评级机构 走【出】【去】 ，支持【和】引导祖【国】信【用】评级机构【在】 【一】带【一】路 倡议实施【中】【发】挥更【大】【作】【用】【三】【是】促【进】评级市场资源整合，形【成】具【有】【一】【定】世界影响力【的】【国】内信【用】评级机构【发】挥【行】业引领示范【作】【用】。四【是】加重世界评級监管合【作】建立跨境评级监管协调机制。五【是】【进】【一】步健【全】【自】律机制强化评级【行】业【自】【我】约束。

趙锡军表示： 【要】推【动】评级业高质量【发】展【下】【一】步【还】需【要】市场约束【和】【法】律约束共【同】【作】【用】，构【成】【对】整【个】【行】业【全】【方】位【的】监管除【了】【行】政处罚，【也】【要】推【动】形【成】良性竞争【嘚】职业氛围提高职业操守。此外【还】应建立【起】相应【的】赔偿机制。

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