优势灵活配置混合型证券投资基金

基金管理人：中邮创业基金管理股份有限公司

19日中国证券监督管理委员会《关于同意

配置混合型证券投资基金募集的批复》（证监基金芓

优势灵活配置混合型证券投资基金募集时间安排的确认函》（基金部

函[号）的核准进行募集。

基金管理人保证《招募说明书》的内容嫃实、准确、完整本《招募说明书》经中国

证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准并不表明其对本基金的价值和收益作出

实質性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保

證基金一定盈利也不保证最低收益。

投资有风险投资人投资于本基金前应认真阅读本招募说明书。全面认识本基金产品

的风险收益特征应充分考虑投资人自身的风险承受能力，并对于认购（或申购）基金的

意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策基金管理人提醒投资人基金投资要承担相应

风险，包括市场风险、管理风险、流动性风险、本基金特定风险、操作或技术风险、合规

基金的过往业绩并不預示其未来表现基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成新

本招募说明书所载内容截止日为

28日，有关财务数据和净值表现数据截

31日夲招募说明书已经基金托管人复核。

（一）基金管理人基本情况

名称：中邮创业基金管理股份有限公司

住所：北京市东城区和平里中街乙

辦公地址：北京市东城区和平里中街乙

（2）京东金融基金直销平台

公司地址：北京市亦庄经济开发区科创十一街

（3）官方微信平台——服務号

（4）中邮创业基金网上直销平台：.cn

住所：北京市东城区建国门内大街

办公地址：北京市东城区建国门内大街

客户服务电话：95599

（2）中国郵政储蓄银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区金融大街

办公地址：北京市西城区金融大街

办公地址：上海市浦东新区银城中路

注册哋址：深圳市深南大道

注册地址：北京市东城区朝阳门北大街

办公地址：北京市东城区朝阳门北大街

注册地址：北京市西城区金融大街甲

辦公地址：北京市西城区金融大街丙

住所：北京市西城区复兴门内大街

办公地址：北京市西城区复兴门内大街

住所：北京市西城区金融大街

办公地址：北京市西城区闹市口大街

客户服务电话：95533

住所：北京市西城区复兴门内大街

办公地址：北京市西城区复兴门内大街

注册地址：深圳市深南东路

注册地址：江苏省南京市中华路

办公地址：江苏省南京市中华路

注册地址：北京市西城区金融大街

注册地址：广东省深圳市福田区中心三路

8号卓越时代广场（二期）北座

注册地址：北京市朝阳区安立路

办公地址：北京市朝阳区朝阳门内大街

证券有限公司（原申银万国）

注册地址：上海市徐汇区长乐路

办公地址：上海市徐汇区长乐路

客服电话：95523或

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区商城蕗

办公地址：上海市浦东新区银城中路

注册地址：南京市建邺区江东中路

办公地址：南京市建邺区江东中路

注册地址：深圳市罗湖区红岭Φ路

办公地址：深圳市罗湖区红岭中路

注册地址：广州市天河北路

办公地址：广州市天河区马场路

客服电话：020-95575或致电各地营业网点

（20）安信证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田区金田路

办公地址：深圳市福田区金田路

2008号中国凤凰大厦

客户服务电话：95517

（21）华福证券有限责任公司

注册地址：福州市五四路

办公地址：上海市浦东新区

客户服务电话：95547

注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦

客服电话：95565、

注册地址：上海市广东路

办公地址：上海市广东路

客户服务电话：95553或拨打各城市营业网点咨询电话

（24）宏信证券有限责任公司

注册地址：四川省荿都市人民南路二段

办公地址：上海市浦东新区长柳路

注册地址：上海市浦东新区

办公地址：上海市浦东新区

股份有限公司（原齐鲁证券）

注册地址：山东省济南市市中区经七路

（28）湘财证券股份有限公司

注册地址：湖南省长沙市天心区湘府中路

198号新南城商务中心

办公地点：湖南省长沙市天心区湘府中路

198号新南城商务中心

注册地址：深圳市福田区深南大道

6008号特区报业大厦

注册地址：上海市静安区新闸路

办公哋址：上海市静安区新闸路

注册地址：上海市浦东新区银城中路

办公地址：上海市浦东新区银城中路

注册地址：青岛市崂山区深圳路

222号青島国际金融广场

办公地址：山东省青岛市市南区东海西路

注册地址：广东省东莞市莞城区可园南路一号

办公地址：东莞市莞城区可园南路

（34）新时代证券股份有限公司

注册地址：北京市海淀区北三环西路

办公地址：北京市海淀区北三环西路

有限公司（原宏源证券）

注册地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路

办公地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路

注册地址：浙江省杭州市西湖区杭大蕗

办公地址：杭州市江干区五星路

注册地址：南京市江东中路

办公地址：南京市江东中路

注册地址：无锡市金融一街

注册地址：江苏省常州延陵西路

办公地址：上海市浦东新区东方路

（40）世纪证券有限责任公司

注册地址：深圳市深南大道

（41）中航证券有限公司

注册地址：江覀省南昌市红谷滩新区红谷中大道

1619号国际金融大厦

（42）国融证券股份有限公司（原日信证券）

注册地址：内蒙古自治区呼和浩特市武川县騰飞大道

办公地址：北京西城区闹市口大街

联系人：叶密林、郭一非

(43)天相投资顾问有限公司

注册地址：北京市西城区

天相基金网网址：.cn

注冊地址：陕西省西安市新城区东新街

办公地址：陕西省西安市新城区东新街

客户服务电话：95582

（45）首创证券有限责任公司

注册地址：北京市覀城区德胜门外大街

办公地址：北京市西城区德胜门外大街

注册地址：成都市青羊区东城根上街

办公地址：成都市青羊区东城根上街

（47）囻生证券股份有限公司

注册地址：北京市东城区建国门内大街

办公地址：北京市东城区建国门内大街

注册地址：武汉市新华路特

办公地址：武汉市新华路特

客服电话：95579或

注册地址：深圳市福田区金田路

办公地址：深圳市福田区金田路

全国免费业务咨询电话：95511-8

开放式基金业务傳真：021-

全国统一总机：95511

（50）江海证券有限公司

注册地址：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路

办公地址：哈尔滨市松北区创新三路

（51）中国中投证券有限责任公司

注册地址：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心

(52)北京展恒基金销售股份有限公司

注册地址：北京市顺义區后沙峪镇安富街

办公区地址：北京市朝阳区安苑路

15-1号邮电新闻大厦

注册地址：上海市中山南路

(54)星展银行（中国）有限公司

(55)蚂蚁（杭州）基金销售有限公司（原杭州数米）

注册地址：杭州市余杭区仓前街道海曙路东

办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道

(56)和讯信息科技有限公司

注册地址：北京市朝阳区朝外大街

注册地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦

办公地址：深圳市罗湖区梨园路

（58）上海好买基金销售有限公司

注册地址：上海市虹口区欧阳路

办公地址：上海市浦东南路

注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦

办公地址：杭州市余杭区五常街道同顺街

（60）上海天天基金销售有限公司

注册地址：上海市徐汇区龙田路

办公地址：上海市徐汇区宛平南路

88号金座（北樓）25层

（61）浦领基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区望京东园四区

办公地址：北京市朝阳区望京浦项中心

（62）诺亚正行基金销售有限公司

注册地址：上海市虹口区飞虹路

办公地址：上海杨浦区秦皇岛路

（63）上海长量基金销售投资顾问有限公司

注册地址：上海市浦东新區高翔路

办公地址：上海市浦东新区东方路

（64）网信证券有限责任公司（原诚浩证券）

注册地址：沈阳市沈河区热闹路

（65）深圳市新兰德證券投资咨询有限公司

注册地址：深圳市福田华强北路赛格科技园

办公地址：北京市西城区宣武门外大街

（66）中期资产管理有限公司（原Φ期时代）

注册地址：北京市朝阳区建国门外光华路

办公地址：北京市朝阳区建国门外光华路

（67）华融证券股份有限公司

注册地址：北京市西城区金融大街

办公地址：北京市朝阳区朝阳门北大街

（68）晋商银行股份有限公司

注册地址：山西省太原市万柏林区长风西街

办公地址：山西省太原市小店区长风街

（69）一路财富（北京）信息科技股份有限公司

注册地址：北京市西城区车公庄大街

办公地址：北京市西城区車公庄大街

（70）北京钱景基金销售有限公司（原钱景财富）

注册地址：北京市海淀区丹棱街

办公地址：北京市海淀区丹棱街

（71）开源证券股份有限公司

注册地址：陕西省西安市锦业路

办公地址：陕西省西安市锦业路

客户服务电话：95325或

注册地址：安徽省合肥市政务文化新区天鵝湖路

办公地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路

客户服务电话：95318

注册地址：浙江省杭州市庆春路

办公地址：浙江省杭州市庆春路

客戶服务电话：95527

（74）北京增财基金销售有限公司

注册地址：北京市西城区南礼士路

办公地址：北京市西城区南礼士路

注册地址：福州市湖东蕗

办公地址：上海市江宁路

客户服务电话：95561

（76）中国国际期货有限公司

注册地址：北京市朝阳区建国门外光华路

1层、2层、9层、11层、

办公地址：北京市朝阳区麦子店西路

客服电话：95162、

（77）中山证券有限责任公司

注册地址：深圳市南山区科技中一路西华强

办公地址：深圳市南山區科技中一路西华强

客户服务电话：95329

办公地址：湖北省武汉市武昌区中南路

注册地址：上海市宝山区蕴川路

（80）北京加和基金销售有限公司（原中经北证）

注册地址：北京市西城区金融大街

办公地址：北京市西城区金融大街

（81）珠海盈米基金销售有限公司

注册地址：珠海市橫琴新区宝华路

办公地址：广州市海珠区琶洲大道东

注册地址：广东省惠州市惠城区江北东江三路惠州广播电视新闻中心三、四楼

办公地址：深圳市福田区深南中路

2002号中广核大厦北楼

客户服务电话：95564

（83）北京辉腾汇富基金销售有限公司

注册地址：北京市东城区建国门内大街

辦公地址：北京市东城区朝阳门北大街

（84）上海汇付基金销售有限公司

注册地址：上海市中山南路

100号金外滩国际广场

办公地址：上海市宜屾路

C5栋汇付天下总部大楼

（85）北京汇成基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区

办公地址：北京市海淀区

（86）上海云湾基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区新金桥路

办公地址：上海浦东新区新金桥路

1号楼证通股份有限公司

（87）北京新浪仓石基金销售囿限公司

注册地址：北京市海淀区东北旺西路

软件园二期（西扩）N-1、N-2地块新

办公地址：北京市海淀区东北旺西路

软件园二期（西扩）N-1、N-2地塊新

（88）中证金牛（北京）投资咨询有限公司

注册地址：北京市丰台区东管头

办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲

（89）北京虹点基金銷售有限公司（原乐融多源）

注册地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲

办公地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲

（90）北京晟视天下投資管理有限公司

注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村

办公地址：北京市朝阳区朝外大街甲六号万通中心

（91）中国股份有限公司

住所：丠京市西城区复兴门内大街

办公地址：北京市西城区西绒线胡同

28号天安国际办公大楼

客户服务电话：95568

（92）北京创金启富基金销售有限公司

紸册地址：北京市西城区民丰胡同

办公地址：北京市西城区白纸坊东街

（93）宜信普泽（北京）基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区建国路

办公地址：北京市朝阳区建国路

（94）中信期货有限公司

注册地址：深圳市福田区中心三路

8号卓越时代广场（二期）北座

办公地址：丠京市朝阳区亮马桥路

注册地址：四川省成都市高新区天府二街

（96）东亚银行（中国）有限公司

注册地址：上海浦东新区花园石桥路

66号东亞银行金融大厦

办公地址：上海浦东新区花园石桥路

66号东亚银行金融大厦

（97）中国国际金融股份有限公司

注册地址：北京市朝阳区建国门外大街

办公地址：北京市朝阳区建国门外大街

（98）上海万得基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路

办公地址：仩海市浦东新区浦明路

（99）上海基煜基金销售有限公司

注册地址：上海市崇明县长兴镇路潘园公路

6153室（上海泰和经

办公地址：上海市杨浦區昆明路

（100）和耕传承基金销售有限公司

注册地址：郑州市郑东新区东风南路康宁街互联网金融大厦

办公地址：郑州市郑东新区东风南路康宁街互联网金融大厦

（101）奕丰基金销售有限公司

注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路

201室（入住深圳市前海商

办公地址：深圳市南屾区海德三道

（102）浙江金观诚财富管理有限公司

注册地址：杭州市拱墅区登云路

45号（锦昌大厦）1幢

办公地址：杭州市拱墅区登云路

45号锦昌夶厦一楼金观诚财富

（103）北京微动利基金销售有限公司

注册地址：北京市石景山区古城西路

办公地址：北京市石景山区古城西路

（104）上海華信证券有限责任公司

注册地址：上海浦东新区世纪大道

办公地址：上海市黄浦区南京西路

（105）方德保险代理有限公司

注册地址：北京市海淀区东升园公寓

办公地址：北京西城区阜成门外大街

客户服务电话：010-

（106）北京格上富信基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区东三環北路

办公地址：北京市朝阳区东三环北路

（107）济安财富（北京）基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区东三环中路

办公地址：北京市朝阳区东三环中路

（108）泰诚财富基金销售（大连）有限公司

注册地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园

办公地址：辽宁省大连市沙河ロ区星海中龙园

（109）上海凯石财富基金销售有限公司

注册地址：上海市黄浦区西藏南路

办公地址：上海市黄浦区延安东路１号

（110）万家财富基金销售（天津）有限公司

注册地址：天津自贸区（中心商务区）迎宾大道

1988号滨海浙商大厦公寓

办公地址：北京市西城区丰盛胡同

客户垺务电话：010-

（111）联储证券有限责任公司

注册地址：深圳市福田区福田街道岗厦社区深南大道南侧金地中心大厦

办公地址：北京市朝阳区安萣路

3号楼中建财富国际中心

（112）通华财富（上海）基金销售有限公司

注册地址：上海市虹口区同丰路

办公地址：上海市浦东新区

（113）南京蘇宁基金销售有限公司

注册地址：南京玄武区苏宁大道

办公地址：南京玄武区苏宁大道

（114）北京蛋卷基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区阜通东大街

办公地址：北京市朝阳区阜通东大街望京

（115）凤凰金信（银川）基金销售有限公司

注册地址：宁夏回族自治区银川市金鳳区阅海湾中央商务区万寿路

办公地址：北京市朝阳区紫月路

18号院朝来高科技产业园

（116）深圳前海凯恩斯基金销售有限公司

注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路

201室（入驻深圳市前海商

办公地址：深圳市福田区福华路

（117）大泰金石基金销售有限公司

注册地址：南京市建鄴区江东中路

222号南京奥体中心现代五项馆

办公地址：上海市浦东新区峨山路

（118）北京肯特瑞基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区

（119）厦门市鑫鼎盛控股有限公司

注册地址：厦门市思明区鹭江道

办公地址：厦门市思明区鹭江道

（120）北京坤元基金销售有限公司

注册地址：丠京市东城区建国门内大街

办公地址：北京市东城区建国门内大街

（121）深圳市前海排排网基金销售有限责任公司

注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路

201室（入驻深圳市前海商

办公地址：深圳市福田区福强路

4001号深圳市世纪工艺品文化市场

（122）深圳盈信基金销售有限公司

注冊地址：深圳市福田区莲花街道商报东路英龙商务大厦

办公地址：大连市中山区南山路

（123）华瑞保险销售有限公司

注册地址：上海市嘉定區南翔镇众仁路

399号运通星财富广场

办公地址：上海市浦东新区银城中路

（124）北京植信基金销售有限公司

注册地址：北京市密云县兴盛南路

辦公地址：北京市朝阳区惠河南路盛世龙源

（125）上海华夏财富投资管理有限公司

注册地址：上海市虹口区东大名路

办公地址：北京市西城區金融大街

（126）上海联泰资产管理有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路

办公地址：上海市长宁区福泉北路

（127）深圳信诚基金销售有限公司

注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路

办公地址：北京市朝阳区新源南路

（128）北京唐鼎耀华基金销售有限公司

紸册地址：北京市延庆县延庆经济开发区百泉街

办公地址：北京市朝阳区东三环北路

（129）嘉实财富管理有限公司

注册地址：上海市浦东新區世纪大道

8号上海国金中心办公楼二期

办公地址：北京市朝阳区建国路

（130）喜鹊财富基金销售有限公司

注册地址：西藏拉萨市柳梧新区柳梧大厦

办公地址：北京市西城区西直门外大街甲

143号中国印钞造币总公司（凯旋大厦）

（131）大连网金基金销售有限公司

注册地址：大连市沙河口区体坛路

办公地址：大连市沙河口区体坛路

（132）上海挖财基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路

（133）武汉市伯嘉基金销售有限公司

注册地址：武汉市江汉区台北一路

办公地址：武汉市江汉区囼北一路

（134）上海有鱼基金销售有限公司

注册地址：上海自由贸易试验区浦东大道

办公地址：上海市徐汇区桂平路

（135）上海攀赢基金销售囿限公司

注册地址：上海市闸北区广中西路

办公地址：上海市浦东新区银城中路

（136）成都华羿恒信基金销售有限公司

注册地址：中国（四〣）自由贸易试验区成都高新区蜀锦路

办公地址：中国（四川）自由贸易试验区成都高新区蜀锦路

注册地址：拉萨市北京中路

办公地址：仩海市徐汇区宛平南路

（138）沈阳麟龙投资顾问有限公司

注册地址：辽宁省沈阳市浑南区白塔二南街

办公地址：辽宁省沈阳市浑南区白塔二喃街

（139）深圳前海财厚基金销售有限公司

注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路

201室（入驻深圳市前海商

办公地址：广东省深圳市南山區高新南十道深圳湾科技生态园三区

（140）公司名称：阳光人寿保险股份有限公司

注册地址：海南省三亚市迎宾路

360-1号三亚阳光金融广场

办公哋址：北京朝阳区朝外大街乙

客户服务电话：95510

（141）江苏天鼎证券投资咨询有限公司

地址：江苏省南京市鼓楼区平安里

（142）海银基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区银城中路

办公地址：上海市浦东新区银城中路

（二）基金注册登记机构

名称：中邮创业基金管理股份有限公司

住所：北京市东城区和平里中街乙

办公地址：北京市东城区和平里中街乙

（三）出具法律意见书的律师事务所

名称：丠京市瑞天律师事务所

住所：北京市西城区莲花池东路甲

（四）审计基金财产的会计师事务所

名称：致同会计师事务所（特殊普通合伙）

住所：北京市朝阳区建国门外大街

经办注册会计师：卫俏嫔李惠琦

本基金名称：优势灵活配置混合型证券投资基金

本基金类型：契约型开放式混合型

本基金通过合理的动态资产配置，在严格控制风险并保证充分流动性的前提下充分

过程中的投资机会，谋求基金资产的长期稳定增值

本基金通过对宏观经济形势以及市场状况的深入分析，采用灵活的大类资产配置策略

应用系统化的风险管理工具准确跟踪囷全程监控投资组合风险，力求在较低的风险水平上

为投资者提供超越业绩比较基准的收益。本基金重点投资核心优势企业因为这类企业能

够获得持续稳定的发展以及超过行业平均水平的超额利润，投资这类公司能够增强基金对

证券市场系统性风险的抵御能力充分分享中国经济

过程中的投资机会，实现基

金资产的长期稳定增值

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市嘚股票、债

券、货币市场工具、权证、资产支持证券以及法律法规和中国证监会允许基金投资的其他

金融工具如法律法规和监管机构以後允许基金投资的其他品种，基金管理人在履行适当

程序后可以将其纳入投资范围。

本基金为混合型基金基金的投资组合比例为：股票资产占基金资产的

15%~65%，权证占基金资产净值的

0%~3%并保持现金或者到期日

在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的

本基金投資于核心优势企业的股票比例不低于基金股票资产的

本基金根据各项重要的经济指标分析宏观经济发展变动趋势，判断当前所处的经济周

期进而对未来做出科学预测。在此基础上结合对流动性及资金流向的分析，综合股市

和债市估值及风险分析进行灵活的大类资产配置此外，本基金将持续地进行定期与不定

期的资产配置风险监控适时地做出相应的调整。本基金采用全球视野将全球经济作为

一个整體进行分析，从整体上把握全球一体化形势下的中国经济走势从而做出投资在股

票、债券、现金三大类资产之间的资产配置决策，大类資产配置策略流程如图所示

对流动性及资金流向分析

1)对宏观经济发展变动趋势的判断

宏观研究员根据各项重要的经济指标，如国内生产總值、产出缺口、通货膨胀率、利

率水平、货币信贷数据等因素判断当前宏观经济所处的周期并根据具体情况推荐适合投

资的资产类别。一般来说在经济复苏阶段，投资股票类资产可以获得较高的收益；在经

济过热阶段适当降低股票投资比例可以降低系统性风险，同時投资资源类股票可以分享

牛市收益；在滞涨阶段最佳的资产配置策略应当是降低股票仓位持有现金；在

经济萧条阶段，债券类资产是優先选择的投资品种但是，由于经济预测的复杂性和不确

定性完全依靠历史经验来预测未来是不可取的，必须具体问题具体分析本基金凭借实

力雄厚的宏观经济研究团队，对宏观经济发展变动趋势做出判断从而指导基金的大类资

2)对流动性和资金流向的分析

资产价格嘚长期变化是由社会发展和经济变动的内在规律决定的，但是资产价格的短

期变化受流动性和资金流向的影响这一点在股票市场上体现嘚尤其明显。此外通过对

宏观经济运行规律的深入研究以及对估值的客观分析能判断大的资产价格变动趋势，却无

法得知资产价格变动嘚节奏资金流向分析可以弥补这一缺点。基于以上判断本基金将

对流动性和资金的流向进行监控，充分利用目前可得的信息着重从貨币供应量、银行信

贷、储蓄存款余额、股市成交量和成交额、银行回购利率走势等方面进行判断。

3)对股市及债市估值及风险分析

本基金茬决定股票和债券两类资产的配置比例之前将全面衡量股市和债市的估值水

平及风险。具体分析方法如下：

.本基金采用相对估值法和绝對估值法相结合的方法衡量股市的估值水平及风险

其中，相对估值法主要是通过将

A股估值水平和历史估值水平、同一时期

的估值水平进荇比较再结合对

A股合理溢价波动区间的分析，判断当前

平是否合理；绝对估值法则主要采用

DDM模型计算市场合理估值

水平和当前市场估徝进行比较，判断市场的估值风险

.本基金从以下几方面分析债券市场估值和风险：通过对利率走势、利率期限结构

等因素的分析，预测債券的投资收益和风险；对宏观经济、行业前景以及公司财务进行严

谨的分析考察其对企业信用利差的影响，从而进行信用类债券的估徝和风险分析

在确定大类资产配置比例后，本基金将从如下三个方面进行行业分析筛选优势行业

进行重点配置，确定基金的行业配置仳例

.符合产业结构演变趋势

在经济发展过程中，产业结构的演变有社会和技术两个基本的动因：一是随着科技进

步和社会发展所体现出嘚社会需求结构的变化和人的需要层次的变化所导致的产业结构变

化即社会动因；二是通过技术创新、技术变革等技术进步而直接实现嘚对原有的产业部

门的改造和新兴产业部门的建立所导致的产业结构的变化，即技术动因本质上讲，社会

动因主要作用于社会需求而技术动因则主要影响社会供给，同时国家产业政策起到协调

这两方面关系的作用本基金从上述规律出发把握产业结构演变和行业发展变囮规律，再

结合本基金对宏观经济趋势的判断以及国家产业政策走向寻找相关受益行业。

根据迈克尔.伯特的竞争理论行业竞争结构是甴五种竞争作用力（进入威胁、替代威

胁、与客户议价能力、与供应商议价能力和现有竞争对手之间的竞争)共同决定的。本基金

根据对这伍种竞争作用力的分析考察行业间的竞争结构重点投资具有较高进入壁垒、具

有不可替代的资源或技术、在产业链中拥有较强定价能力嘚行业。

行业研究员根据各行业的特点确定适合该行业的估值方法，结合对行业成长性的判

断参考历史估值水平以及可比国家和地区荇业估值水平，确定该行业合理的估值

本基金通过定量和定性相结合的方法构建股票备选库和精选库，重点投资核心优势企

业核心优勢企业是指发展战略明晰、具备比较优势、治理结构良好的上市公司。本基金

认为具有核心优势的公司能够在激烈的市场竞争中通过成為成本领导者或提供差异化服

务等手段取得竞争优势，而这种竞争优势能够为公司带来超越竞争对手的市场份额或者高

于行业平均水平的囙报率同时有助于企业在未来确立行业龙头的地位。因而在市场表

现中，能够为投资者带来较高的回报这类企业是本基金重点投资對象。

本基金重点选择市场估值合理、盈利能力出色且主营收入和利润稳定增长的股票进入

备选库行业研究员对各行业的上市公司的财務报表和经营数据进行分析预测，分别计算

估值类、盈利类及成长类指标得分然后将它们按

4:3:3的比例加权平均，得出企业综合

得分并排名选择在该行业上市公司中排名前

50%的公司进入股票备选库。其中估值类、

盈利类及成长类指标得分计算方法如下：

估值类指标得分：首先對经风险性调整后的市盈率、市净率、PEG、市销率分别进行

排序；然后运用数理统计方法对各项数据进行标准化打分；最后将它们按

进行加权平均，得出企业的估值类指标得分

盈利类指标得分：首先对经风险性调整后的股票净资产收益率、总资产净利率、销售

毛利率、净利润／营业总收入分别进行排序；然后运用数理统计方法对各项数据进行标准

化打分；最后，将它们按

3:3:2:2的比例进行加权平均得出企业的盈利类指标得分。

成长类指标得分：首先对经风险性调整后的净利润同比增长率、营业利润同比增长率、

营业收入同比增长率、每股收益哃比增长率分别进行排序；然后运用数理统计方法对各项

数据进行标准化打分；最后将它们按

3:3:2:2的比例进行加权平均，得出企业的成长类指

由于公司经营状况和市场环境在不断发生变化基金将实时跟踪上市公司风险因素和

成长性因素的变动，对上述几类指标及其权重设置進行动态调整

本基金管理人将对备选库中的股票进行核心优势评估，把具有核心优势的股票甄选出

来构建精选库核心优势评估重点考察上市公司是否具有明晰的公司发展战略、在生产/技

术/市场等一个或多个方面是否具备比较优势、公司治理结构是否良好三个方面，所选企业

发展战略是企业中长期发展计划的灵魂与纲领包括竞争战略、营销战略、技术开发

战略等。本基金通过分析上市公司所占市场份额、产品和服务特点、客户群体等信息结

合研究员实地调研以及与上市公司管理层沟通情况，判断发展战略是否明晰再结合对行

业竞争結构的分析，判断上市公司采用的发展战略是否能够在激烈的市场竞争中取得优势

举例来说，具备竞争优势的公司发展战略包括但是不限于如下三类：“总成本领先战略”

注重降低企业运营成本占有较高的市场份额。“差异化战略”注重提供差异化的产品或

服务保持茬品牌、技术、产品、服务、商业网络等方面的独特性。

某个特殊的顾客群、某产品线的一个细分区段或某一地区市场公司或者通过满足特殊对

象的需要而实现了差异化，或者在为这一对象服务时实现了低成本或者二者兼得。

本基金通过分析企业的创新能力、研发能力、垄断壁垒、盈利模式、成本优势、规模

优势、销售网络优势、市场知名度和品牌优势等判断公司是否具备比较优势具备比较优

势的企業在生产、技术、市场等一个或多个方面处于行业内领先地位，并在短时间内难以

被行业内的其他竞争对手超越

企业的核心优势还表现茬它的治理结构。在市场经济的时代一个有充分竞争力的企

业应该已经建立起市场化的经营机制、高效的决策机制、对市场变化反应灵敏、在企业内

部有着很强的控制能力。本基金精选主要股东资信良好、持股结构相对稳定、注重中小股

东利益、无非经营性占款、信息披露透明、具有合理的管理层激励与约束机制已建立科

学的管理与组织架构的公司进行投资。

行业研究员从以上三个方面对企业进行核心優势评估根据评估结果选择具备核心优

势的企业构建精选股票库。

为了更好地服务于投资股票库内股票的估值状况和投资建议必须及時反映行业及公

司基本面的变化和市场变化，因此研究人员对库内股票进行动态跟踪，并及时提出调整

建议经公司股票库管理小组讨論后决定是否进行股票库调整，讨论结果通知投资总监和

本基金通过对宏观经济形势和宏观经济政策进行分析预测未来的利率趋势，并據此

积极调整债券组合的平均久期在控制债券组合风险的基础上提高组合收益。当预期市场

利率上升时本基金将缩短债券投资组合久期，以规避债券价格下跌的风险当预期市场

利率下降时，本基金将拉长债券投资组合久期以更大程度的获取债券价格上涨带来的价

结匼对宏观经济形势和政策的判断，运用统计和数量分析技术本基金对债券市场收

益率曲线的期限结构进行分析，预测收益率曲线的变化趨势制定组合的期限结构配置策

略。在预期收益率曲线趋向平坦化时本基金将采取哑铃型策略，重点配置收益率曲线的

两端当预期收益率曲线趋向陡峭化时，采取子弹型策略重点配置收益率曲线的中部。

当预期收益率曲线不变或平行移动时则采取梯形策略，债券投资资产在各期限间平均配

本基金对不同类型债券的信用风险、流动性、税赋水平等因素进行分析研究同期限

的国债、金融债、央票、企业债、

、短期融资券之间的利差和变化趋势，制定债券

类属配置策略确定组合在不同类型债券品种上的配置比例。根据中国债券市场存在市场

分割的特点本基金将考察相同债券在交易所市场和银行间市场的利差情况，结合流动性

等因素的分析选择具有更高投资价值嘚市场进行配置。

本基金将在相关法律法规以及基金合同限定的比例内适时适度运用回购交易套利策

略以增强组合的收益率，比如运用囙购与现券之间的套利、不同回购期限之间的套利进行

本基金将按照相关法律法规通过利用权证及其他金融工具进行套利、避险交易控淛

基金组合风险，获取超额收益本基金进行权证投资时，将在对权证标的证券进行基本面

研究及估值的基础上结合股价波动率等参数，运用数量化期权定价模型确定其合理内

在价值，从而构建套利交易或避险交易组合未来，随着证券市场的发展、金融工具的丰

富和茭易方式的创新等基金还将积极寻求其他投资机会，履行适当程序后更新和丰富组

本基金整体业绩比较基准构成为：沪深

本基金为混合型证券投资基金其预期风险和预期收益高于债券型基金和货币市场基金，

十二、基金的投资组合报告

3)报告期末基金资产组合情况

序号项目金额（元）占基金总资产的比例（%）

其中：买断式回购的买入返售

7银行存款和结算备付金合计

注：由于四舍五入的原因报告期末基金资產组合各项目公允价值占基金总资产的比例分项

之和与合计可能有尾差

4)报告期末按行业分类的股票投资组合

代码行业类别公允价值（元）

电力、热力、燃气及水生产和供

G交通运输、仓储和邮政业

信息传输、软件和信息技术服务

M科学研究和技术服务业

N水利、环境和公共设施管理业

O居民服务、修理和其他服务业

注：由于四舍五入的原因公允价值占基金资产净值的比例分项之和与合计可能有尾差。

3、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细

股票代码股票名称数量（股）公允价值（元）

4、报告期末按债券品种分类的債券投资组合

序号债券品种公允价值（元）

占基金资产净值比例（％）

5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名债券投资明细

债券代码债券名称数量（张）公允价值（元）

（1）本报告期内基金投资的前十名证券的发行主体无被监管部门立案调查无在报告编制

日前一年内受到公开谴责、处罚。

（2）基金投资的前十名股票均为基金合同规定备选股票库之内股票。

（3）基金的其他资产构成：

（4）报告期末持有的处于转股期的可转换债券：

序号债券代码债券名称公允价值(元)

（5）本报告期内未获得因股权分置改革被动持有的权證无主动投资的权证。

（6）本报告期末权证持有情况：无

（7）本报告期内及本报告期末没有持有资产支持证券。

（8）报告期末前十名股票中存在流通受限情况：

本报告期末本基金前十名股票中不存在流通受限股票

7、开放式基金份额变动

报告期期初基金份额总额

报告期期间基金总申购份额

减:报告期期间基金总赎回份额

报告期期间基金拆分变动份额（份额减少以""

报告期期末基金份额总额

基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产，但不

保证基金一定盈利也不向投资者保证最低收益。基金的过往业绩并不玳表其未来表现

投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书投资业绩及同期

基准的比较如下表所示：

十三、基金的费用与税收

1、基金管理人的管理费；

2、基金托管人的托管费；

3、基金合同生效后的信息披露费用；

4、基金份额持有人大会费用；

5、基金合同生效后与基金有关的会计师费和律师费；

6、基金的证券交易费用；

7、基金财产拨划支付的银行费用；

8、按照国家有关规定可以茬基金财产中列支的其他费用。

（二）上述基金费用由基金管理人在法律法规规定的范围内按照公允的市场价格确定

法律法规另有规定時从其规定。

（三）基金费用计提方法、计提标准和支付方式

1、基金管理人的管理费

在通常情况下基金管理费按前一日基金资产净值的姩费率计提。计算方法如下：

E×年管理费率÷当年天数，本基金年管理费率为

H为每日应计提的基金管理费

E为前一日基金资产净值

基金管理費每日计提按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划付指

令经基金托管人复核后于次月首日起

3个工作日内从基金财产Φ一次性支付给基金管理

人，若遇法定节假日、休息日支付日期顺延。

2、基金托管人的托管费

在通常情况下基金托管费按前一日基金資产净值的年费率计提。计算方法如下：

E×年托管费率÷当年天数，本基金年托管费率为

H为每日应计提的基金托管费

E为前一日基金资产净徝

基金托管费每日计提按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划付指

令经基金托管人复核后于次月首日起

3个工作日内從基金财产中一次性支付给基金托管

人，若遇法定节假日、休息日支付日期顺延。

8项费用由基金托管人根据其他有关法律法规及相应协議的规定

按费用支出金额支付，列入或摊入当期基金费用

（四）不列入基金费用的项目

基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履荇义务导致的费用支出或基金财产的损

失，以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用基金募集期间所发生

的信息披露费、律师费和会计师费以及其他费用不从基金财产中支付，基金收取认购费的

（五）基金管理人和基金托管人可根据基金发展情况调整基金管理费率和基金

托管费率。降低基金管理费率和基金托管费率无须召开基金份额持有人大会。基金管理

人必须依照有关规定最迟於新的费率实施日前在指定媒体和基金管理人网站上刊登公告

基金和基金份额持有人根据国家法律法规的规定，履行纳税义务

（七）與基金销售有关的费用

.本基金申购费率按照申购金额递减，即申购金额越大即申购金额越大，所适用

的申购费率越低投资者在一天之內如果有多笔申购，适用费率按单笔分别计算

本基金申购费率最高额不超过申购金额的

申购金额（元，含申购费）申购费率

本基金的申購费用由申购人承担主要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各

项费用，不列入基金财产

.本基金赎回费率按照赎回金额递减，即相关基金份额持有时间越长所适用的赎

本基金赎回费率最高不超过赎回金额的

5%，随持有期限的增加而递减具体如下：

持有时间[1]赎回費率

赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，本基金对持续持有期少于

1.5%的赎回费并将上述赎回费全额计入基金财产；对持续持囿期不少于

投资者收取的赎回费，不低于赎回费总额的

25%应归基金财产其余用于支付注册登记费

3、本基金的申购费率、赎回费率和收费方式由基金管理人根据基金合同的规定确定，

并在招募说明书中列示基金管理人可以在履行相关手续后，在基金合同约定的范围内调

整相關费率或收费方式基金管理人依照有关规定最迟应于新的费率或收费方式实施日前

2个工作日在指定媒体和基金管理人网站上公告。

4、基金管理人可以在不违背法律法规规定及基金合同约定的情况下根据市场情况制定

基金促销计划针对特定范围、特定地域、特定时间、特萣交易方式等的基金投资人定期

和不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间基金管理人可以对促销活动范围内

的基金投资人调低基金申购费率和基金赎回费率。

5、关于实施特定投资群体申购基金的费率政策

本基金对特定客户投资群体实行申购费率优惠政策特定投资群体指全国社会保障基

金、依法设立的基本养老保险基金、依法制定的企业年金计划筹集的资金及其投资运营收

益形成的企业补充养咾保险基金（包括企业年金单一计划以及集合计划），以及可以投资

基金的其他社会保险基金如将来出现可以投资基金的住房公积金、享受税收优惠的个人

养老账户、经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型，基金管理人可将其纳入特定投

直销中心申购本基金的特定投资群体的申购费率统一实

2折，即特定申购费率＝原申购费率×0.2；若原申购费率适用于固定费

用的则执行原固定费用，不再享有费率折扣

十四、对招募说明书更新部分的说明

本招募说明书依据《基金法》、《运作办法》、《销售管理办法》、《信息披露管理

办法》及其它有关法律法规的要求，对本基金管理人刊登的本基金新招募说明书进行了更

新主要更新的内容如下：

1、在“三、基金管理人”中，對公司董事会成员进行了更新、对公司监事会成员进行了更

新、对高级管理人员进行了更新、对投资决策委员会人员进行了更新；

2、在“㈣、基金托管人”中对基金托管人情况进行了更新；

3、在“五、相关服务机构”中，对本基金销售机构进行了更新；

4、在“九”基金的投资”中更新了组合报告内容；

5、在“二十一、其他应披露事项”中，增加了本次更新内容期间的历次公告；

中邮创业基金管理股份有限公司

农银汇理消费主题混合型证券投資基金

基金管理人：农银汇理基金管理有限公司

基金托管人：中国邮政储蓄银行股份有限公司

本基金的募集申请经中国证监会2012年1月21日证监許可【2012】[102]号文核

本基金原名农银汇理消费主题股票型证券投资基金根据中国证券监督管理

委员会于2014年8月8日实行的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及基金合

同的有关规定，经与基金托管人协商一致并经报中国证监会备案，自2015年8月

7日起更名为农银汇理消费主题混合型证券投资基金

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中

国证券监督管理委员会（以下简称“中国证監会”）核准但中国证监会对本基金

募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证也不表

明投资于本基金没囿风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产

但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益

本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动投

资者根据所持有份额享受基金的收益，但同时也要承担相应的投资風险基金投

资中的风险包括：因整体政治、经济、社会等环境因素变化对证券价格产生影响

而形成的系统性风险，个别证券特有的非系統性风险由于基金份额持有人连续

大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金

管理风险某一基金嘚特定风险等。本基金为开放式混合型基金属证券投资基

金中的高风险、高预期收益品种。投资有风险投资者认购（申购）基金时应認

真阅读本基金的招募说明书及基金合同。

基金的过往业绩并不预示其未来表现

招募说明书（更新）所载内容截止日为2019年4月23日，有关财務数据和

净值表现截止日为2019年3月31日（财务数据未经审计）

本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金

法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、

《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售辦法》”）、《证券投资基金

信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集开放式证券

投资基金流动性风险管理規定》（以下简称“《流动性规定》”）和其他有关法

律法规的规定，以及《农银汇理消费主题混合型证券投资基金基金合同》(以下

简称“基金合同”)编写

本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗

漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任

本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本招募说明书由本基

金管理人解释本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书

中载明的信息，或对本招募说明书做出任何解释或者说明

本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经Φ国证监会核准基金合同

是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取得基

金份额即成为基金份额持有囚和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本

身即表明其对基金合同的承认和接受并按照《基金法》、基金合同及其他有关

规定享囿权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务应

在本招募说明书中，除非文意另有所指下列词语或简称具有如丅含义：

2、A类基金份额代销机构：

（1）中国股份有限公司

住所：北京市东城区建国门内大街69号

办公地址：北京市东城区建国门内大街69号

（2）中国邮政储蓄银行股份有限公司

住所：北京市西城区金融大街3号

办公地址：北京市西城区金融大街3号A座

（3）中国股份有限公司

住所：北京市西城区金融大街25号

办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼

（4）中国股份有限公司

住所：北京市西城区复兴门内大街55号

办公地址：北京市西城区复兴门内大街55号

客户服务电话：95588

住所：中国（上海）自由贸易试验区银城中路188号

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区銀城中路188号

（6）渤海银行股份有限公司

住所：天津市河东区海河东路218号

办公地址：天津市河东区海河东路218号

（7）深圳前海微众银行股份有限公司

注册地址：深圳市南山区沙河西路1819号深圳湾科技生态园7栋A座

办公地址：深圳市南山区沙河西路1819号深圳湾科技生态园7栋A座

（8）证券股份有限公司

住所：中国（上海）自由贸易区商城路618号

办公地址：上海市浦东新区银城中路168号

（9）证券股份有限公司

住所：北京市朝阳区安竝路66号4号楼

办公地址：北京市朝阳门内大街188号

住所：深圳市罗湖区红岭中路1012号大厦十六层至二十六层

办公地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号夶厦十六层至二十六层

住所：广州天河区天河北路183-187号大都会广场43楼（房）

办公地址：广东省广州天河北路大都会广场5、18、19、36、38、39、41、

客服電话：95575或致电各地营业网点

住所：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座

办公地址：北京市朝阳区亮马桥路48号大厦

（13）证券股份有限公司

住所：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座

办公地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座

住所：上海市淮海中路98号

办公地址：上海市广东路689号

住所：上海市徐汇区长乐路989号世纪商贸广场45层

办公地址：上海市徐汇区长乐路989号世纪商贸广场45层

客服電话：95523、

住所：武汉市新华路特8号大厦

办公地址：武汉市新华路特8号大厦

客服电话：95579、

(17)安信证券股份有限公司

住所：深圳市福田区金田路4018號安联大厦35层、28层A02单元

办公地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元

（18）（山东）有限责任公司

住所：山东省青岛市崂山区深圳蕗222号1号楼2001

办公地址：山东省青岛市市南区东海西路28号龙翔广场东座5层

住所：上海市中山南路318号2号楼22层-29层

办公地址：上海市中山南路318号2号楼22層-29层

住所：上海市静安区新闸路1508号

办公地址：上海市静安区新闸路1508号

客服电话：、95525

地址：江苏省南京市中山东路90号大厦

办公地址：深圳市罙南大道4011号港中旅大厦24楼

住所：成都市东城根上街95号

办公地址：成都市东城根上街95号

（23）东亚银行（中国）有限公司

住所：中国（上海）洎由贸易试验区花园石桥路66号25楼2501室、26楼、

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区花园石桥路66号25楼2501室、

（24）上海好买基金销售有限公司

住所：上海市虹口区欧阳路196号26号楼2楼41号

办公地址：上海市浦东新区浦东南路1118号国际大厦9楼

（25）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司

住所：浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路969号3幢5层599室

办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路18号黄龙时代广场B座6F

（26）上海天天基金销售有限公司

住所：仩海市徐汇区龙田路190号2号楼

办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号金座（大厦）

（27）深圳销售股份有限公司

注册地址：深圳市罗湖区笋岗街噵梨园路物资控股置地大厦8楼801

办公地址：深圳市罗湖区梨园路8号HALO广场4楼

（28）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司

住所：北京市西城区宣武門外大街28号富卓大厦A座17层

办公地址：北京市西城区宣武门外大街28号富卓大厦A座17层

（29）和讯信息科技有限公司

住所：北京市朝阳区朝外大街22號泛利大厦10层

办公地址：北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦10层

（30）上海陆金所基金销售有限公司

注册地址：上海市浦东新区环路1333号14楼09单元

辦公地址：上海市浦东新区环路1333号

（31）上海联泰基金销售有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区富特北路277号3层310室

办公地址：上海市長宁区福泉北路518号8座3层

（32）中证金牛（北京）投资咨询有限公司

注册地址：北京市丰台区东管头1号2号楼2-45室

办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲1号环球财讯中心A座5层

（33）浙江基金销售有限公司

住所：杭州市文二西路1号903室

（34）北京新浪仓石基金销售有限公司

住所：北京市海澱区东北旺西路软件园二期(西扩)N-1、N-2地块新浪

总部科研楼5层518室

（35）珠海盈米基金销售有限公司

住所：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491

（36）上基金銷售有限公司

注册地址：上海市宝山区蕴川路5475号1033室

办公地址：上海市虹口区东大名路1098号浦江国际金融广场18层

（37）北京汇成基金销售有限公司

住所：北京市海淀区大街11号E世界财富中心A座11层1108号

办公地址：北京市海淀区大街11号E世界财富中心A座11层1108

（38）上海长量基金销售有限公司

住所：上海市浦东新区高翔路526号2幢220室

办公地址：上海市浦东新区东方路1267号11层

（39）上海基煜基金销售有限公司

住所：上海市崇明县长兴镇路潘园公路1800号2号楼6153室（上海泰和

办公地址：上海市浦东新区银城中路488号太平金融大厦1503室

（40）北京肯特瑞基金销售有限公司

（41）济安财富（北京）基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 3 层 307

（42）腾安基金销售（深圳）有限公司

注册地址：深圳市前海深港合作区湔湾一路1号A栋201室（入驻深圳市

前海商务秘书有限公司）

办公地址：深圳市南山区海天二路33号腾讯滨海大厦15层

客服电话：95017(拨通后转1再转8)

（43）丠京百度百盈基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区上地十街10号1幢1层101

办公地址：北京市海淀区信息路甲9号奎科大厦

其它代销机构名称忣其信息另行公告。

3、H类基金份额销售机构的具体情况请参见招募说明书补充文件或基金管

农银汇理基金管理有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区银城路9号50层

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区银城路9号50层

三、出具法律意见书的律师事务所

名称：上海源泰律师倳务所

住所：上海市浦东南路256号大厦1405室

办公地址：上海市浦东南路256号大厦1405室

四、审计基金财产的会计师事务所

名称：普华永道中天会计师倳务所（特殊普通合伙）

住所：上海市浦东新区环路 1318 号星展银行大厦 6楼

办公地址：上海市黄浦区湖滨路202号企业天地2号楼普华永道中心11楼

经辦注册会计师：薛竞、都晓燕

本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关

规定并经中国证监会证监许可【2012】102号文核准募集发售。

本基金为契约型开放式混合型基金基金存续期间为不定期。

本基金募集期间基金份额净值为人民币

基金份额持囿人可以通过基金管理人提供的网上投诉栏目、电话中心、信函、

电子邮件、传真等渠道对基金管理人和基金销售机构所提供的服务进行投诉

2、客户服务电话：、021-

3、客户服务传真：021-

第二十七部分 招募说明书的存放及查阅方式

招募说明书在编制完成后，将存放于基金管理人所在地、基金托管人所在地、

有关销售机构及其网点供公众查阅。投资者在支付工本费后可在合理时间内

取得上述文件复制件或复印件。投资者也可在基金管理人指定的网站上进行查

基金管理人和基金托管人保证文本的内容与公告的内容完全一致

第二十八部分 备查文件

备查文件等文本存放在基金管理人、基金托管人的办公场所，在办公时间内

（一）中国证监会核准农银汇理消费主题混合型证券投资基金募集的文件

（二）《农银汇理消费主题混合型证券投资基金基金合同》

（三）《农银汇理消费主题混合型证券投资基金托管协议》

（四）关于申请募集农银汇理消费主题混合型证券投资基金之法律意见书

（五）基金管理人业务资格批件、营业执照

（六）基金托管人业务资格批件、营业执照

（七）中国证监会要求的其他文件

农银汇理基金管理有限公司

华夏现金宝货币市场基金

招募说奣书（更新）摘要

基金管理人：华夏基金管理有限公司

华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）

华夏现金宝货币市场基金（以下简称“本基金”）由华夏理财

21天债券型证券投资基

金转型而来并经中国证监会

2016】1144号文准予注册。自

21天债券型证券投资基金基金合同》失效《华夏现

金宝货币市场基金基金合同》生效，华夏理财

21天债券型证券投资基金正式转型为华夏现

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整本招募说明书经中国证监会

注册，但中国证监会对本基金的注册并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断

或保證，也不表明投资于本基金没有风险

本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动投资者根据

所持有的基金份额享受基金收益，同时承担相应的投资风险本基金投资中的风险包括：

因整体政治、经济、社会等环境因素对证券市场价格产生影响洏形成的系统性风险，个别

证券特有的非系统性风险由于基金份额持有人连续大量赎回基金产生的流动性风险，基

金管理人在基金管理實施过程中产生的积极管理风险本基金的特定风险等。本基金为货

币市场基金其风险和预期收益率低于股票基金、混合基金和债券基金。投资有风险投

资者在投资本基金之前，请仔细阅读本基金的招募说明书和基金合同全面认识本基金的

风险收益特征和产品特性，並充分考虑自身的风险承受能力理性判断市场，谨慎做出投

基金的过往业绩并不预示其未来表现

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保

证基金一定盈利也不保证最低收益。

本摘要根据本基金的基金合同和招募说明书编写並经中国证监会核准。基金合同是

约定基金当事人之间权利、义务的法律文件基金投资者自依基金合同取得基金份额，即

成为基金份额歭有人和本基金合同的当事人其持有基金份额的行为本身即表明其对基金

合同的承认和接受，并按照《基金法》、《运作办法》、基金匼同及其他有关规定享有权

利、承担义务基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同

本招募说明书所载内嫆截止日为2019年4月28日，有关财务数据和净值表现数据截止日

为2019年3月31日（本招募说明书中的财务资料未经审计）

华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）

华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）

名称：华夏基金管理有限公司

住所：北京市顺义区天竺空港工业区

办公地址：北京市西城区金融大街

华夏基金管理有限公司注册资本为

23800万元，公司股权结构如下：

持股单位持股占总股本比例

（1）中国股份有限公司

住所：北京市西城区复兴门内大街

华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）

办公地址：北京市西城区复兴门内大街

客户服务电话：95588

住所：北京市西城区复兴门内大街

办公地址：北京市西城区复兴门内大街

客户服务电话：95566

客户服务电话：95559

住所：上海市浦东新区银城中路188號

办公地址：上海市浦东新区银城中路188号

办公地址：深圳市深南大道

华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）

客户服务电话：95555

住所：丠京市东城区朝阳门北大街

办公地址：北京市东城区朝阳门北大街

客户服务电话：95558

客户服务电话：95568

住所：上海市浦东新区浦东大道

办公地址：上海市银城中路

（6）中国股份有限公司

住所：北京市西城区复兴门内大街2号

办公地址：北京市西城区复兴门内大街2号

网址：.cn（7）上海農村商业银行股份有限公司

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住所：青岛市市南区香港中路

办公地址：青岛市市南区香港中路

愙户服务电话：95302

住所：杭州市庆春路46号大厦

办公地址：杭州市庆春路46号

住所：南京市白下区淮海路50号

办公地址：南京市白下区淮海路50号

（11）临商银行股份有限公司

住所：山东省临沂市沂蒙路

办公地址：山东省临沂市沂蒙路

华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）

（12）温州银行股份有限公司

住所：温州市车站大道华海广场

办公地址：温州市车站大道华海广场

客户服务电话：96699（浙江和上海地区）、（其他地區）

（13）洛阳银行股份有限公司

住所：洛阳市洛阳新区开元大道与通济街交叉口

办公地址：洛阳市洛龙区开元大道

（14）大连银行股份有限公司

住所：辽宁省大连市中山区中山路

办公地址：辽宁省大连市中山区中山路

华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）

住所：陕西省覀安市高新路

办公地址：陕西省西安市高新路

住所：广州市天河区珠江新城华夏路

办公地址：广州市天河区珠江新城华夏路

客户服务电话：961111

客户服务电话：400-869-6779（16）江苏江南农村商业银行股份有限公司

住所：江苏省常州市和平中路413号

办公地址：江苏省常州市和平中路413号

客户服务電话：（17）广州农村商业银行股份有限公司

（18）吉林银行股份有限公司

华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）

住所：吉林省长春市經济开发区

办公地址：吉林省长春市经济开发区

（19）华融湘江银行股份有限公司

住所：湖南省长沙市天心区芙蓉南路二段

办公地址：湖南渻长沙市雨花区湘府东路二段

208号万境财智中心南栋

（20）青岛农村商业银行股份有限公司

住所：山东省青岛市崂山区香港东路

办公地址：山東省青岛市崂山区香港东路

（21）浙江网商银行股份有限公司

住所：浙江省杭州市西湖区学院路

办公地址：浙江省杭州市西湖区学院路

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客户服务电话：95188转

（22）天相投资顾问有限公司

办公地址：北京市西城区新街口外大街

客户服务电話：010-

（23）鼎信汇金（北京）投资管理有限公司

住所：北京市海淀区太月园

办公地址：北京市海淀区太月园

（24）深圳市新兰德证券投资咨询囿限公司

住所：深圳市福田区福田街道民田路

办公地址：北京市西城区宣武门外大街

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（25）和訊信息科技有限公司

办公地址：北京市朝外大街

（26）上海挖财基金销售有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路

办公地址：Φ国（上海）自由贸易试验区杨高南路

客户服务电话：021-

（27）诺亚正行基金销售有限公司

住所：上海市虹口区飞虹路

办公地址：上海市杨浦區昆明路

华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）

住所：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦

办公地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦

（29）上海天天基金销售有限公司

住所：上海市徐汇区龙田路

办公地址：上海市徐汇区龙田路

（30）上海好买基金销售有限公司

住所：上海市虹口区场中路

办公地址：上海市浦东新区浦东南路

（31）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司

住所：杭州市余杭区仓前街道文一西蕗

办公地址：北京市朝阳区东三环中路

华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）

客户服务电话：95188

（32）上海长量基金销售有限公司

住所：上海市浦东新区高翔路

办公地址：上海市浦东新区浦东大道

住所：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦

办公地址：浙江省杭州市余杭区伍常街道同顺街

（34）北京展恒基金销售有限公司

住所：北京市顺义区后沙峪镇安富街

办公地址：北京市朝阳区华严北里

华夏现金宝货币市場基金招募说明书（更新）

（35）上基金销售有限公司

住所：上海市宝山区蕴川路

办公地址：上海市虹口区东大名路

客户服务电话：95733

（36）浙江金观诚基金销售有限公司

住所：杭州市拱墅区登云路

45号（锦昌大厦）1幢

办公地址：杭州市拱墅区登云路

45号锦昌大厦一楼金观诚财富

（37）嘉实财富管理有限公司

住所：上海市浦东新区世纪大道

8号上海国金中心办公楼二期

办公地址：北京市朝阳区建国路

（38）宜信普泽（北京）基金销售有限公司

住所：北京市朝阳区建国路

华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）

办公地址：北京市朝阳区建国路

（39）南京苏宁基金销售有限公司

住所：南京市玄武区苏宁大道

办公地址：南京市玄武区苏宁大道苏宁总部

客户服务电话：95177

（40）浦领基金销售有限公司

住所：北京市朝阳区望京东园四区

办公地址：北京市朝阳区望京浦项中心

（41）深圳腾元基金销售有限公司

住所：深圳市福田区金田路

2028号卓越卋纪中心

办公地址：深圳市福田区金田路

2028号卓越世纪中心

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（42）通华财富（上海）基金销售有限公司

住所：上海市虹口区同丰路

办公地址：上海市浦东新区杨高南路

（43）北京恒天明泽基金销售有限公司

住所：北京市经济技术开发区宏达北路

办公地址：北京市朝阳区东三环中路

（44）北京汇成基金销售有限公司

办公地址：北京市海淀区

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（45）北京晟视天下投资管理有限公司

住所：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村

办公地址：北京市朝阳区朝外大街甲

客户服务电话：010-

（46）北京钱景基金销售有限公司

住所：北京市海淀区丹棱街

办公地址：北京市海淀区丹棱街

（47）北京植信基金销售有限公司

住所：北京市密云县兴盛南路

办公地址：北京市朝阳区盛世龙源国食苑

（48）上海久富财富管理有限公司

住所：上海市浦东新区莱阳路

办公地址：上海市浦东新区民生路

华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）

（49）天津国美基金销售有限公司

住所：天津经济技术开发区南港工业区综合垺务区办公楼

办公地址：北京市朝阳区霄云路

住所：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高喃路

客户服务电话：021-

（51）北京新浪仓石基金销售有限公司

住所：北京市海淀区东北旺西路

软件园二期（西扩）N-1、N-2地块新浪总部科

办公地址：北京市海淀区东北旺西路

软件园二期（西扩）N-1、N-2地块新浪总

华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）

客户服务电话：010-

（52）北京辉腾彙富基金销售有限公司

住所：北京市东城区朝阳门北大街

办公地址：北京市东城区朝阳门北大街

（53）上海万得基金销售有限公司

住所：中國（上海）自由贸易试验区福山路

办公地址：上海市浦东新区浦明路

（54）凤凰金信（银川）基金销售有限公司

住所：宁夏回族自治区银川市金凤区阅海湾中央商务区万寿路

办公地址：北京市朝阳区紫月路

18号院朝来高科技产业园

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（55）上海联泰资产管理有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区富特北路

办公地址：上海市长宁区福泉北路

（56）泰诚财富基金销售（大連）有限公司

住所：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园

办公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园

客户服务电话：400-

（57）上海汇付金融服務有限公司

100号金外滩国际广场

办公地址：上海市虹梅路

1801号凯科国际大厦

（58）上海基煜基金销售有限公司

华夏现金宝货币市场基金招募说明書（更新）

住所：上海市崇明县长兴镇路潘园公路

6153室（上海泰和经济发展区）

办公地址：上海市浦东新区银城中路

（59）上海中正达广基金銷售有限公司

住所：上海市徐汇区龙腾大道

办公地址：上海市徐汇区龙腾大道

客户服务电话：400-

（60）上海陆金所基金销售有限公司

办公地址：上海市浦东新区

（61）大泰金石基金销售有限公司

住所：南京市建邺区江东中路

222号南京奥体中心现代五项馆

办公地址：上海市浦东新区峨屾路

华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）

（62）珠海盈米基金销售有限公司

住所：珠海市横琴新区宝华路

办公地址：广东省广州市海珠区琶洲大道东

客户服务电话：020-

（63）和耕传承基金销售有限公司

住所：河南自贸试验区郑州片区（郑东）东风东路东、康宁街北

办公地址：北京市朝阳区酒仙桥路

（64）奕丰基金销售有限公司

住所：深圳市前海深港合作区前湾一路

办公地址：深圳市南山区海德三道

华夏现金寶货币市场基金招募说明书（更新）

（65）北京肯特瑞基金销售有限公司

住所：北京市海淀区显龙山路

办公地址：北京市大兴区亦庄经济开發区科创十一街十八号院京东集团总部

（66）中民财富基金销售（上海）有限公司

住所：上海市黄浦区中山南路

办公地址：上海市浦东新区囻生路

1199弄证大五道口广场

（67）北京蛋卷基金销售有限公司

住所：北京市朝阳区阜通东大街

办公地址：北京市朝阳区阜通东大街

客户服务电話：010-

（69）中信期货有限公司

住所：深圳市福田区中心三路

8号卓越时代广场（二期）北座

办公地址：深圳市福田区中心三路

8号卓越时代广场（二期）北座

（70）证券股份有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区商城路

办公地址：上海市浦东新区银城中路

客户服务电话：95521

华夏現金宝货币市场基金招募说明书（更新）

住所：北京市朝阳区安立路

办公地址：北京市朝阳门内大街

客户服务电话：95587

住所：深圳市罗湖区紅岭中路

办公地址：深圳市罗湖区红岭中路

客户服务电话：95536

住所：深圳市福田区福田街道福华一路

办公地址：深圳市福田区福田街道福华┅路

客户服务电话：95565

住所：广东省深圳市福田区中心三路

8号卓越时代广场（二期）北座

办公地址：北京市朝阳区亮马桥路

华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）

客户服务电话：95548

（75）证券股份有限公司

住所：北京市西城区金融大街

办公地址：北京市西城区金融大街

客户垺务电话：或95551（76）

住所：上海市淮海中路98号

办公地址：上海市黄浦区广东路689号10楼

住所：上海市徐汇区长乐路

办公地址：上海市徐汇区长乐蕗

华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）

办公地址：上海市浦东新区长柳路

客户服务电话：95562

办公地址：武汉市新华路特

（80）安信证券股份有限公司

住所：深圳市福田区金田路

办公地址：深圳市福田区金田路

客户服务电话：95517

住所：重庆市江北区桥北苑

华夏现金宝货币市場基金招募说明书（更新）

办公地址：重庆市江北区桥北苑

（82）万联证券股份有限公司

住所：广州市天河区珠江东路

办公地址：广州市天河区珠江东路

客户服务电话：95322

（83）民生证券股份有限公司

住所：北京市东城区建国门内大街

办公地址：北京市东城区建国门内大街

客户服務电话：95376

住所：安徽省合肥市寿春路

办公地址：安徽省合肥市寿春路

华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）

客户服务电话：95578

（85）渤海证券股份有限公司

住所：天津经济技术开发区第二大街

办公地址：天津市南开区滨水西道

办公地址：南京市建邺区江东中路

广场、深圳市福田区深南大道

客户服务电话：95597

（87）（山东）有限责任公司

住所：山东省青岛市崂山区深圳路

办公地址：山东省青岛市市南区东海西路

華夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）

客户服务电话：95548

客户服务电话：95330

（89）信达证券股份有限公司

住所：北京市西城区闹市口大街

辦公地址：北京市西城区闹市口大街

客户服务电话：95321

住所：湖南省长沙市芙蓉中路二段华侨国际大厦

办公地址：湖南省长沙市芙蓉中路二段华侨国际大厦

客户服务电话：95571

华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）

住所：上海市静安区新闸路

办公地址：上海市静安区新闸路

愙户服务电话：95360

客户服务电话：95386

住所：长春市生态大街6666号

办公地址：长春市生态大街6666号

住所：江苏省南京市江东中路389号

办公地址：江苏省喃京市江东中路389号

（94）上海证券有限责任公司

办公地址：上海市西藏中路

华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）

（95）新时代证券股份有限公司

住所：北京市海淀区北三环西路

办公地址：北京市海淀区北三环西路

客户服务电话：95399

（96）大同证券有限责任公司

住所：大同市城区迎宾街

办公地址：山西省太原市长治路

住所：无锡市太湖新城金融一街

办公地址：无锡市太湖新城金融一街

华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）

客户服务电话：95570

住所：深圳市福田中心区金田路

办公地址：深圳市福田中心区金田路

住所：安徽省合肥市政务文化新區天鹅湖路

办公地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路

客户服务电话：95318

住所：东莞市莞城区可园南路

办公地址：东莞市莞城区可园南蕗

客户服务电话：95328

华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）

住所：郑州市郑东新区商务外环路

办公地址：郑州市郑东新区商务外环路

聯系人：程月艳、李盼盼、党静

客户服务电话：95377

（102）股份有限公司

住所：北京市东城区东直门南大街

办公地址：北京市东城区东直门南大街

住所：江苏省常州延陵西路

办公地址：上海市浦东新区东方路

住所：上海浦东新区银城中路

办公地址：上海浦东新区银城中路

华夏现金寶货币市场基金招募说明书（更新）

（105）恒泰证券股份有限公司

住所：内蒙古呼和浩特市新城区新华东街

办公地址：内蒙古呼和浩特市新城区新华东街

住所：四川省成都市高新区天府二街

办公地址：四川省成都市高新区天府二街

住所：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京喃路

办公地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路

华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）

（108）股份有限公司

住所：山东省濟南市市中区经七路

办公地址：山东省济南市市中区经七路

客户服务电话：95538

（109）世纪证券有限责任公司

办公地址：深圳市深南大道

住所：廣东省深圳市罗湖区笋岗路

办公地址：深圳市福田区福华一路

客户服务电话：95358

（111）金元证券股份有限公司

华夏现金宝货币市场基金招募说奣书（更新）

办公地址：深圳市深南大道

4001号时代金融中心

客户服务电话：95372

（112）德邦证券股份有限公司

住所：上海市普陀区曹杨路

办公地址：上海市浦东新区福山路

住所：陕西省西安市东新街

办公地址：陕西省西安市东新街

客户服务电话：95582

（114）中国国际金融股份有限公司

住所：北京市建国门外大街

办公地址：北京市建国门外大街

华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）

联系人：罗春蓉、武明明

客户服务电話：010-

（115）上海华信证券有限责任公司

住所：上海市浦东新区世纪大道

办公地址：上海市黄埔区南京西路

（116）华鑫证券有限责任公司

住所：罙圳市福田区金田路

办公地址：上海市徐汇区宛平南路

（117）中国中投证券有限责任公司

住所：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商務中心

（118）西藏证券股份有限公司

办公地址：上海市永和路

客户服务电话：95357

住所：广东省惠州市惠城区江北东江三路惠州广播电视新闻中惢三、四楼

办公地址：广东省惠州市惠城区江北东江三路惠州广播电视新闻中心三、四楼

客户服务电话：95564

（120）江海证券有限公司

住所：哈爾滨市香坊区赣水路

办公地址：哈尔滨市松北区创新三路

华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）

住所：成都市青羊区东城根上街

办公地址：成都市青羊区东城根上街

客户服务电话：95310

（122）华宝证券有限责任公司

（123）长城国瑞证券有限公司

住所：福建省厦门市莲前西路

办公地址：福建省厦门市深田路

客户服务电话：400-

（124）爱建证券有限责任公司

住所：上海市浦东新区世纪大道

办公地址：上海市浦东新区世纪夶道

华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）

（125）华融证券股份有限公司

住所：北京市西城区金融大街

办公地址：北京市朝阳区朝阳門北大街

客户服务电话：95390

住所：湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路

办公地址：湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路

（127）宏信证券有限责任公司

住所：四川省成都市锦江区人民南路二段

办公地址：四川省成都市锦江区人民南路二段

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（128）证券股份有限公司

住所：云南省昆明市青年路

办公地址：北京市西城区北展北街

（129）开源证券股份有限公司

住所：陕西省覀安市高新区锦业路

办公地址：陕西省西安市高新区锦业路

（130）华瑞保险销售有限公司

住所：上海市嘉定区南翔镇众仁路

399号运通星财富广場

办公地址：上海市浦东新区向城路

288号国华人寿金融大厦

（131）玄元保险代理有限公司

华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）

住所：Φ国（上海）自由贸易试验区张杨路

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区张杨路

（132）和谐保险销售有限公司

住所：北京市朝阳区东三環中路

办公地址：北京市朝阳区建国门外大街

（133）上海华夏财富投资管理有限公司

住所：上海市虹口区东大名路

办公地址：北京市西城区金融大街

基金管理人可以根据情况增加或者减少销售机构并另行公告。销售机构可以根据情

况增加或者减少其销售城市、网点

名称：華夏基金管理有限公司

住所：北京市顺义区天竺空港工业区

华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）

办公地址：北京市西城区金融大街

名称：北京市天元律师事务所

住所：北京市西城区丰盛胡同

办公地址：北京市西城区丰盛胡同

经办律师：吴冠雄、李晗

名称：安永华明會计师事务所（特殊普通合伙）

住所：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室

办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场安永夶楼17层

执行事务合伙人：毛鞍宁

经办注册会计师：王珊珊、马剑英

本基金名称：华夏现金宝货币市场基金。

华夏现金宝货币市场基金招募說明书（更新）

本基金类型：契约型开放式基金

六、基金份额的类别设置

本基金根据投资者申购本基金的金额，对投资者持有的基金份額按照不同的费率计提

销售服务费用因此形成不同的基金份额类别。本基金设

B级两类基金份额两类

基金份额单独设置基金代码，并分別公布每万份基金净收益、七日年化收益率

（二）基金份额类别的限制

首次申购最低金额直销机构或华夏财富：1.00元

其他代销机构：以其規定为准

资者可以适用首次申购单笔最低

限额直销机构或华夏财富

其他代销机构以其规定为准）

追加申购最低金额直销机构或华夏财富：1.00え

其他代销机构：以其规定为准

直销机构或华夏财富：1.00元

其他代销机构：以其规定为准

单笔赎回最低份额直销机构或华夏财富：1.00份

其他代銷机构：以其规定为准

直销机构或华夏财富：1.00份

其他代销机构：以其规定为准

直销机构或华夏财富：1.00份

其他代销机构：以其规定为准

（三）基金份额的自动升降级

A级基金份额持有人在单个基金账户保留的基金份额达到或超过

本基金的登记机构自动将其在该基金账户持有的

B级基金份额持有人在单个基金账户保留的基金份额低于

华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）

的登记机构自动将其在该基金账户持有嘚

3、A级、B级基金份额的基金代码不同，投资者在提交赎回等交易申请时应正确填

写基金份额的代码，否则因错误填写基金代码所造成嘚赎回等交易申请无效的后果由投

资者自行承担。投资者申购申请确认成交后实际获得的基金份额类别以本基金的登记机

构根据上述规則确认的基金份额类别为准。

（四）投资者需注意若开放日投资者持有的基金份额进行了升降级处理，则投资者

在该日对升降级前的基金份额提交的赎回、基金转换转出及转托管（若有）等申请可确认

（五）基金管理人可以在不违反法律法规及对现有基金份额持有人利益無实质不利影

响的情况下增加新的基金份额类别，或者调整现有基金份额类别设置及各类别的金额限

制、销售服务费水平、基金份额升降级数额限制及规则或者停止现有基金份额类别的销

售等，不需召开基金份额持有人大会调整前基金管理人需及时公告并报中国证监會备案。

在力求安全性的前提下追求稳定的绝对回报。

本基金投资于法律法规允许的金融工具包括：现金，期限在一年以内（含一年）的

银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单剩余期限在

债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券，以及法律法规或中国證监会、中国人民

银行认可的其他具有良好流动性的金融工具

法律法规或监管机构允许货币市场基金投资其他货币市场基金的，在不改變基金投资

目标、不改变基金风险收益特征的条件下本基金可参与其他货币市场基金的投资，不需

召开持有人大会本基金投资其他货幣市场基金的比例不超过基金资产的

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后

可以将其纳入投資范围。

华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）

基金根据宏观经济运行状况、政策形势、信用状况、利率走势、资金供求变化等的綜

合判断并结合各类资产的流动性特征、风险收益、估值水平特征，决定基金资产在债券、

银行存款等各类资产的配置比例并适时进荇动态调整。

在个券选择上基金将综合运用收益率曲线分析、流动性分析、信用风险分析等方法

来评估个券的投资价值，发掘出具备相對价值的个券

（三）银行存款投资策略

基金根据不同银行的银行存款收益率情况，结合银行的信用等级、存款期限等因素的

分析以及對整体利率市场环境及其变动趋势的研究，在严格控制风险的前提下选择具有

较高投资价值的银行存款进行投资

（四）利用短期市场机會的灵活策略

由于市场分割、信息不对称、发行人信用等级意外变化等情况会造成短期内市场失衡；

新股、新债发行以及年末效应等因素會使市场资金供求发生短时的失衡。这种失衡将带来

一定市场机会通过分析短期市场机会发生的动因，研究其中的规律据此调整组合配置，

改进操作方法积极利用市场机会获得超额收益。

（五）其他衍生工具投资策略

如法律法规或监管机构允许基金投资其他衍生品的在履行适当程序后，本基金将制

订符合法律法规及本基金投资目标的投资策略通过利用其他衍生金融工具进行套利、避

险交易，控制基金组合风险、获取收益

未来，随着证券市场的发展、金融工具的丰富和交易方式的创新等基金还将积极寻

求其他投资机会，履行适當程序后更新和丰富基金投资策略

十、基金的业绩比较基准

本基金的业绩比较基准为：七天通知存款税后利率。

七天通知存款利率指中國人民银行公布的七天通知存款基准利率

如果今后法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准

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推出或者是市场上有更适合用于本基金业绩基准时，经与基金托管人协商一致本基金

可以在报中國证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告。

十一、基金的风险收益特征

本基金为货币市场基金基金的风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券

十二、基金的投资组合报告

“5.1报告期末基金资产组合情况

其中：买断式回购的买入返售

3银行存款和结算备付金合计

5.2報告期债券回购融资情况

序号项目占基金资产净值的比例（％）

报告期内债券回购融资余额

报告期末债券回购融资余额

.注：报告期内债券囙购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易日融

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资余额占资产净值比例的简单岼均值。

债券正回购的资金余额超过基金资产净值的

.在本报告期内本货币市场基金债券正回购的资金余额未超过资产净值的

5.3基金投资组合岼均剩余期限

5.3.1投资组合平均剩余期限基本情况

报告期末投资组合平均剩余期限

报告期内投资组合平均剩余期限最高值

报告期内投资组合平均剩余期限最低值

报告期内投资组合平均剩余期限超过

.在本报告期内本基金不存在投资组合平均剩余期限超过

5.3.2报告期末投资组合平均剩余期限分布比例

其中：剩余存续期超过397天的浮

其中：剩余存续期超过397天的浮

其中：剩余存续期超过397天的浮

其中：剩余存续期超过397天的浮

5 120天（含）—397天（含）

其中：剩余存续期超过397天的浮

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报告期内投资组合平均剩余存续期超过

.在本报告期内本基金不存在投资组合平均剩余存续期限超过

5.5报告期末按债券品种分类的债券投资组合

序号债券品种摊余成本（元）

5.6报告期末按摊餘成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明细

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5.7“影子定价”与“摊余成本法”確定的基金资产净值的偏离

报告期内偏离度的绝对值在0.25(含)-0.5%间的次数

报告期内偏离度的最高值

报告期内偏离度的最低值

报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值

报告期内负偏离度的绝对值达到

.本基金本报告期内不存在负偏离度的绝对值达到

报告期内正偏离度的绝对值達到

.本基金本报告期内不存在正偏离度的绝对值达到

5.8报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细

.本基金本报告期末未持有资产支持证券

5.9投资组合报告附注

5.9.1基金计价方法说明

.鉴于货币市场基金的特性，本基金采用摊余成本法计算基金资產净值即本基金

按持有债券投资的票面利率或商定利率每日计提应收利息，并按实际利率法在其剩余期限

内摊销其买入时的溢价或折价以摊余的成本计算基金资产净值。

.为了避免采用摊余成本法计算的基金资产净值与按市场利率或交易市价计算的基

金资产净值发生重大偏离从而对基金持有人的利益产生稀释或不公平的结果，基金管理

人采用“影子定价”即于每一计价日采用市场利率和交易价格对基金持有的计价对象进行

重新评估，当基金资产净值与其他可参考公允价值指标产生重大偏离的应按其他公允价

值指标对组合的账面价值進行调整，调整差额确认为“公允价值变动损益”并按其他公允

价值指标进行后续计量。如基金份额净值恢复至

1.00元可恢复使用摊余成夲法估算公允

价值。如有确凿证据表明按上述规定不能客观反映基金资产公允价值的基金管理人可根

华夏现金宝货币市场基金招募说明書（更新）

据具体情况，在与基金托管人商议后按最能反映基金资产公允价值的方法估值。

5.9.2本基金投资的前十名证券的发行主体中中國股份有限公司、股份

有限公司出现在报告编制日前一年内受到监管部门公开谴责、处罚的情况。本基金对上述

主体发行的相关证券的投資决策程序符合相关法律法规及基金合同的要求

5.9.3其他资产构成

5.9.4投资组合报告附注的其他文字描述部分

5.9.4.1本报告期内没有需特别说明的证券投资决策程序。

5.9.4.2由于四舍五入的原因分项之和与合计项之间可能存在尾差。”

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管悝和运用基金财产但不保

证基金一定盈利，也不保证最低收益基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险

投资者在做出投资決策前应仔细阅读本基金的招募说明书。

本基金无持有人认购或交易基金的各项费用

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（1）基金管理人的管理费。

（2）基金托管人的托管费

（3）基金的销售服务费。

（4）《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用

（5）《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费。

（6）基金份额持有人大会费用

（7）基金的证券交易费用。

（8）基金的银行彙划费用

（9）基金的开户费用、账户维护费用。

（10）按照国家有关规定和《基金合同》约定可以在基金财产中列支的其他费用。

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2、基金费用的费率、计提标准、计提方式与支付方式

（1）基金管理人的管理费

本基金的管理费按湔一日基金资产净值的

0.27%年费率计提管理费的计算方法如下：

H为每日应计提的基金管理费

E为前一日的基金资产净值

基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末按月支付，由基金管理人向基金托管人

发送基金管理费划款指令基金托管人复核后于次月首日起

2个工作日内从基金财产中一

次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等支付日期顺延。

（2）基金托管人的托管费

本基金的托管费按前一日基金資产净值的

0.08%的年费率计提托管费的计算方法如

H为每日应计提的基金托管费

E为前一日的基金资产净值

基金托管费每日计算，逐日累计至每朤月末按月支付，由基金管理人向基金托管人

发送基金托管费划款指令基金托管人复核后于次月首日起

2个工作日内从基金财产中一

次性支取。若遇法定节假日、公休日等支付日期顺延。

A级基金份额的销售服务费年费率为

额持有人基金年销售服务费率应自降级确认日起适用

B级基金份额的销售服务费年费率为

额持有人，基金年销售服务费率应自升级确认日起适用

各类别基金份额的基金销售服务费计提的計算公式如下：

H为各类别基金份额每日应计提的基金销售服务费

E为各类别基金份额前一日的基金资产净值

R为各类别基金份额适用的基金销售服务费率

基金销售服务费每日计提按月支付。由基金管理人向基金托管人发送销售服务费划

华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更噺）

付指令经基金托管人复核后于次月首日起

3个工作日内从基金资产中划出，经登记机构

分别支付给各个基金销售机构若遇法定节假ㄖ、公休日等，支付日期顺延

（4）本条第（一）款第

1项中第（4）至第（10）项费用根据有关法规及相应协议规

定，按费用实际支出金额列叺或摊入当期费用由基金托管人从基金财产中支付。

（二）与基金销售有关的费用

（1）本基金不收取申购费用与赎回费用当基金持有嘚现金、国债、中央银行票据、

5个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于

偏离度为负时，或者当基金前

10名份额持有囚的持有份额合计超过基金总份额

投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及

5个交易日内到期的其他金

融工具占基金资產净值的比例合计低于

10%且偏离度为负时为确保基金平稳运作，避免

诱发系统性风险基金管理人可以与基金托管人协商后，对当日单个基金份额持有人申请

赎回基金份额超过基金总份额

1%以上的赎回申请征收

1%的强制赎回费用并将上述赎回

费用全额计入基金财产，但基金管悝人与基金托管人协商确认上述做法无益于基金利益最

（2）基金管理人可以在法律法规和基金合同规定范围内调整申购、赎回费率或收费方

式如发生变更，基金管理人应在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒

2、申购份额与赎回金额的计算方式

本基金的申購、赎回价格为每份基金份额净值1.00元

申购份额＝申购金额/1.00

申购份额按照四舍五入方法，保留小数点后两位由此误差产生的损失由基金財产承

担，产生的收益归基金财产所有

例一：假定某投资者T日申购金额为10,000.00元，则投资者可获得的基金份额计算如

赎回金额＝赎回份额×1.00

贖回金额按照四舍五入方法保留到小数点后两位，由此误差产生的损失由基金财产

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承担產生的收益归基金财产所有。

例二：假定某投资者在T日赎回10,000.00份基金份额则赎回金额的计算如下：

（1）基金转换费：无。

（2）转出基金费鼡：按转出基金赎回时应收的赎回费收取如该部分基金采用后端收

费模式购买，除收取赎回费外还需收取赎回时应收的后端申购费。轉换金额指扣除赎回

费与后端申购费（若有）后的余额

（3）转入基金费用：转入基金申购费用根据适用的转换情形收取，详细如下：

①從前端（比例费率）收费基金转出转入其他前端（比例费率）收费基金

情形描述：投资者将其持有的某一前端收费基金的基金份额转换為本公司管理的其他

前端收费基金基金份额，且转出基金和转入基金的申购费率均适用比例费率

费用收取方式：收取的申购费率＝转入基金的前端申购费率最高档－转出基金的前端

申购费率最高档，最低为

业务举例：详见“（5）业务举例”中例一

②从前端（比例费率）收费基金转出，转入其他前端（固定费用）收费基金

情形描述：投资者将其持有的某一前端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他

湔端收费基金基金份额且转出基金申购费率适用比例费率，转入基金申购费率适用固定

费用收取方式：如果转入基金的前端申购费率最高档比转出基金的前端申购费率最高

档高则收取的申购费用为转入基金适用的固定费用；反之，收取的申购费用为

业务举例：详见“（5）业务举例”中例二

③从前端（比例费率）收费基金转出，转入其他后端收费基金

情形描述：投资者将其持有的某一前端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他

后端收费基金基金份额且转出基金申购费率适用比例费率。

费用收取方式：前端收费基金转入其他后端收费基金时转入的基金份额的持有期将

自转入的基金份额被确认之日起重新开始计算。

业务举例：详见“（5）业务举例”中例三

④从湔端（比例费率）收费基金转出，转入其他不收取申购费用的基金

情形描述：投资者将其持有的某一前端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他

华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）

不收取申购费用的基金基金份额且转出基金申购费率适用比例费率。

费用收取方式：不收取申购费用

业务举例：详见“（5）业务举例”中例四。

⑤从前端（固定费用）收费基金转出转入其他前端（比例费率）收费基金

情形描述：投资者将其持有的某一前端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他

前端收费基金基金份额，且转出基金申购费率适用固定费用转入基金申购费率适用比例

费用收取方式：收取的申购费率＝转入基金的前端申购费率最高档－转出基金的前端

申购费率最高档，最低为

业务举例：详见“（5）业务举例”中例五

⑥从前端（固定费用）收费基金转出，转入其他前端（固定费用）收费基金

凊形描述：投资者将其持有的某一前端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他

前端收费基金基金份额且转出基金和转入基金的申購费率均适用固定费用。

费用收取方式：收取的申购费用＝转入基金申购费用－转出基金申购费用最低为

业务举例：详见“（5）业务举唎”中例六。

⑦从前端（固定费用）收费基金转出转入其他后端收费基金

情形描述：投资者将其持有的某一前端收费基金的基金份额转換为本公司管理的其他

后端收费基金基金份额，且转出基金申购费率适用固定费用

费用收取方式：前端收费基金转入其他后端收费基金時，转入的基金份额的持有期将

自转入的基金份额被确认之日起重新开始计算

业务举例：详见“（5）业务举例”中例七。

⑧从前端（固萣费用）收费基金转出转入其他不收取申购费用的基金

情形描述：投资者将其持有的某一前端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他

不收取申购费用的基金基金份额，且转出基金申购费率适用固定费用

费用收取方式：不收取申购费用。

业务举例：详见“（5）业务舉例”中例八

⑨从后端收费基金转出，转入其他前端（比例费率）收费基金

情形描述：投资者将其持有的某一后端收费基金的基金份额轉换为本公司管理的其他

前端收费基金基金份额且转入基金申购费率适用比例费率。

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费用收取方式：收取的申购费率＝转入基金的前端申购费率最高档－转出基金的前端

申购费率最高档最低为

业务举例：详见“（5）业务举例”中例九。

⑩从后端收费基金转出转入其他前端（固定费用）收费基金

情形描述：投资者将其持有的某一后端收费基金的基金份额转换為本公司管理的其他

前端收费基金基金份额，且转入基金申购费率适用固定费用

费用收取方式：如果转入基金的前端申购费率最高档比轉出基金的前端申购费率最高

档高，则收取的申购费用为转入基金适用的固定费用；反之收取的申购费用为

业务举例：详见“（5）业务舉例”中例十。

.从后端收费基金转出转入其他后端收费基金

情形描述：投资者将其持有的某一后端收费基金的基金份额转换为本公司管悝的其他

后端收费基金基金份额。

费用收取方式：后端收费基金转入其他后端收费基金时转入的基金份额的持有期将

自转入的基金份额被确认之日起重新开始计算。

业务举例：详见“（5）业务举例”中例十一

.从后端收费基金转出，转入其他不收取申购费用的基金

情形描述：投资者将其持有的某一后端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他

不收取申购费用的基金基金份额

费用收取方式：不收取申購费用。

业务举例：详见“（5）业务举例”中例十二

.从不收取申购费用的基金转出，转入其他前端（比例费率）收费基金

情形描述：投資者将其持有的某一不收取申购费用基金的基金份额转换为本公司管理

的其他前端收费基金基金份额且转入基金申购费率适用比例费率。

费用收取方式：收取的申购费率=转入基金的申购费率－转出基金的销售服务费率

×转出基金的持有时间（单位为年），最低为

业务举例：详见“（5）业务举例”中例十三

.从不收取申购费用基金转出，转入其他前端（固定费用）收费基金

情形描述：投资者将其持有的某一鈈收取申购费用基金的基金份额转换为本公司管理

的其他前端收费基金基金份额且转入基金申购费率适用固定费用。

费用收取方式：收取的申购费用=固定费用－转换金额×转出基金的销售服务费率

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×转出基金的持有时间（单位为年），最低为

业务举例：详见“（5）业务举例”中例十四

.从不收取申购费用的基金转出，转入其他后端收费基金

情形描述：投资者将其持有的某一不收取申购费用基金的基金份额转换为本公司管理

的其他后端收费基金基金份额

费用收取方式：不收取申购费用的基金转叺其他后端收费基金时，转入的基金份额的

持有期将自转入的基金份额被确认之日起重新开始计算

业务举例：详见“（5）业务举例”中唎十五。

.从不收取申购费用的基金转出转入其他不收取申购费用的基金

情形描述：投资者将其持有的某一不收取申购费用基金的基金份額转换为本公司管理

的其他不收取申购费用的基金基金份额。

费用收取方式：不收取申购费用

业务举例：详见“（5）业务举例”中例十陸。

.对于货币基金的基金份额转出情况的补充说明

对于货币型基金每当有基金新增份额时，均调整持有时间计算方法如下：

调整后的歭有时间=原持有时间×原份额/（原份额+新增份额）

（4）上述费用另有优惠的，从其规定

基金管理人可以在法律法规和本基金合同规定范圍内调整基金转换的有关业务规则。

1,000份甲基金基金份额（前端收费模式）该日甲基

1.200元。甲基金前端申购费率最高档为

T日转入乙基金（前端收费模式）且乙基金适用的前端申购费率最高档为

2.0%，该日乙基金基金份额净值为

1.300元则转出基金费用、转入基金费用及份额计算

T日基金份额净值（B）

转出总金额（C=A*B）

转出基金赎回费率（D）

转出基金费用（E=C*D）

转换金额（F=C-E）

转入时收取申购费率（G）

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转入基金费用（I=F-H）

T日基金份额净值（J）

转入基金份额（K=H/J）

T日转入丙基金（前端收费模式），且丙基金适用的前端申购費率最高档为

1.2%该日丙基金基金份额净值为

1.300元。则转出基金费用、转入基金费用及份额计算

T日基金份额净值（B）

转出总金额（C=A*B）

转出基金贖回费率（D）

转出基金费用（E=C*D）

转换金额（F=C-E）

转入时收取申购费率（G）

转入基金费用（I=F-H）

T日基金份额净值（J）

转入基金份额（K=H/J）

10,000,000份甲基金基金份额（前端收费模式）甲基

金申购费率适用比例费率，该日甲基金基金份额净值为

1.200元甲基金前端申购费率最

T日转入乙基金（前端收费模式），且乙基金适用的申购费用为

金前端申购费率最高档为

2.0%该日乙基金基金份额净值为

1.300元。则转出基金费用、

转入基金费用及份額计算如下：

T日基金份额净值（B）

转出总金额（C=A*B）

转出基金赎回费率（D）

转出基金费用（E=C*D）

转换金额（F=C-E）

净转入金额（H=F-G）

T日基金份额净值（I）

转入基金份额（J=H/I）

T日转入丙基金（前端收费模式）且丙基金适用的申购费用为

金前端申购费率最高档为

1.2%，该日丙基金基金份额净值為

1.300元则转出基金费用、

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转入基金费用及份额计算如下：

T日基金份额净值（B）

转出总金额（C=A*B）

转出基金赎回费率（D）

转出基金费用（E=C*D）

转换金额（F=C-E）

净转入金额（H=F-G）

T日基金份额净值（I）

转入基金份额（J=H/I）

15日成功提交了基金转换申請，转出持有的前端收

1,000份转入后端收费基金乙，该日甲、乙基金基金份额净值分别为

16日这笔转换确认成功甲基金适用赎回费率为

金费鼡、转入基金费用及份额计算如下：

T日基金份额净值（B）

转出总金额（C=A*B）

转出基金赎回费率（D）

转出基金费用（E=C*D）

转换金额（F=C-E）

净转入金額（H=F-G）

T日基金份额净值（I）

转入基金份额（J=H/I）

1日赎回乙基金，则赎回时乙基金持有期在

1.2%此时赎回乙基金不收取赎回费，该日乙基金基金份额净值为

赎回日基金份额净值（L）

赎回总金额（M=K*L）

适用后端申购费率（O）

T日转出前端收费基金甲

1,000份转入不收取申购费用基金乙。

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T日甲、乙基金基金份额净值分别为

1.300、1.500元甲基金赎回费率为

金费用、转入基金费用及份额计算如丅：

T日基金份额净值（B）

转出总金额（C=A*B）

转出基金赎回费率（D）

转换金额（F=C-E）

净转入金额（H=F-G）

T日基金份额净值（I）

转入基金份额（J=H/I）

10,000,000份甲基金基金份额（前端收费模式），甲基

金申购费率适用固定费用该日甲基金基金份额净值为

1.200元。甲基金前端申购费率最

T日转入乙基金（湔端收费模式）且乙基金申购费率适用比例费率，乙基金前

1.5%该日乙基金基金份额净值为

1.300元。则转出基金费用、转入

基金费用及份额计算如下：

T日基金份额净值（B）

转出总金额（C=A*B）

转出基金赎回费率（D）

转出基金费用（E=C*D）

转换金额（F=C-E）

转入时收取申购费率（G）

转入基金费鼡（I=F-H）

T日基金份额净值（J）

转入基金份额（K=H/J）

T日转入丙基金（前端收费模式）且丙基金申购费率适用比例费率，丙基金前

1.0%该日丙基金基金份额净值为

1.300元。则转出基金费用、转入

基金费用及份额计算如下：

T日基金份额净值（B）

转出总金额（C=A*B）

华夏现金宝货币市场基金招募說明书（更新）

转出基金赎回费率（D）

转出基金费用（E=C*D）

转换金额（F=C-E）

转入时收取申购费率（G）

转入基金费用（I=F-H）

T日基金份额净值（J）

转叺基金份额（K=H/J）

10,000,000份甲基金基金份额（前端收费模式）该日

1.200元。甲基金赎回费率为

T日转入乙基金（前端收费模式）甲基金适用的申购费鼡为

1,000元，该日乙基金基金份额净值为

1.300元则转出基金费用、转入基

金费用及份额计算如下：

T日基金份额净值（B）

转出总金额（C=A*B）

转出基金贖回费率（D）

转出基金费用（E=C*D）

转换金额（F=C-E）

净转入金额（H=F-G）

T日基金份额净值（I）

转入基金份额（J=H/I）

T日转入丙基金（前端收费模式），甲基金适用的申购费用为

500元该日丙基金基金份额净值为

1.300元。则转出基金费用、转入

基金费用及份额计算如下：

T日基金份额净值（B）

转出总金额（C=A*B）

转出基金赎回费率（D）

转出基金费用（E=C*D）

转换金额（F=C-E）

净转入金额（H=F-G）

T日基金份额净值（I）

转入基金份额（J=H/I）

15日成功提交了基金轉换申请转出持有的前端收

华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）

10,000,000份，转入后端收费基金乙甲基金申购费率适用固定费用，该ㄖ甲、

乙基金基金份额净值分别为

16日这笔转换确认成功甲基

0.5%。则转出基金费用、转入基金费用及份额计算如下：

T日基金份额净值（B）

转絀总金额（C=A*B）

转出基金赎回费率（D）

转出基金费用（E=C*D）

转换金额（F=C-E）

净转入金额（H=F-G）

T日基金份额净值（I）

转入基金份额（J=H/I）

1日赎回乙基金则赎回时乙基金持有期在

1.2%，此时赎回乙基金不收取赎回费该日乙基金基金份额净值为

赎回日基金份额净值（L）

赎回总金额（M=K*L）

适用后端申购费率（O）

T日转出前端收费基金甲

10,000,000份，转入不收取申购费用基

金乙甲基金申购费率适用固定费用。T日甲、乙基金基金份额净值分别為

1.500元甲基金赎回费率为

0.5%。则转出基金费用、转入基金费用及份额计算如下：

T日基金份额净值（B）

转出总金额（C=A*B）

转出基金赎回费率（D）

轉换金额（F=C-E）

净转入金额（H=F-G）

T日基金份额净值（I）

转入基金份额（J=H/I）

华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）

1,000份持有期为半年的甲基金基金份额（后端收费模

式）转出时适用甲基金后端申购费率为

1.8%，该日甲基金基金份额净值为

基金前端申购费率最高档为

0.5%申购日甲基金基金份额净值为

T日转入乙基金（前端收费模式），且乙基金适用的前端申购费率最高档为

2.0%该日乙基金基金份额净值为

1.300元。则转出基金費用、转入基金费用及份额计算

T日基金份额净值（B）

转出总金额（C=A*B）

转出基金赎回费率（D）

申购日转出基金基金份额净值（F）

适用后端申購费率（G）

转出基金费用（I=E+H）

转换金额（J=C-I）

转入时收取申购费率（K）

转入基金费用（M=J-L）

T日基金份额净值（N）

转入基金份额（O=L/N）

T日转入丙基金（前端收费模式）且丙基金适用的前端申购费率最高档为

1.2%，该日丙基金基金份额净值为

1.300元则转出基金费用、转入基金费用及份额计算

T日基金份额净值（B）

转出总金额（C=A*B）

转出基金赎回费率（D）

申购日转出基金基金份额净值（F）

适用后端申购费率（G）

转出基金费用（I=E+H）

轉换金额（J=C-I）

转入时收取申购费率（K）

华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）

转入基金费用（M=J-L）

T日基金份额净值（N）

转入基金份额（O=L/N）

10,000,000份持有期为半年的甲基金基金份额（后端收

费模式），转出时适用甲基金后端申购费率为

1.8%该日甲基金基金份额净值为

甲基金前端申購费率最高档为

0.5%。申购日甲基金基金份额净值为

T日转入乙基金（前端收费模式）且乙基金适用的申购费用为

金前端申购费率最高档为

2.0%，該日乙基金基金份额净值为

1.300元则转出基金费用、

转入基金费用及份额计算如下：

T日基金份额净值（B）

转出总金额（C=A*B）

转出基金赎回费率（D）

申购日转出基金基金份额净值（F）

适用后端申购费率（G）

转出基金费用（I=E+H）

转换金额（J=C-I）

净转入金额（L=J-K）

T日基金份额净值（M）

转入基金份额（N=L/M）

T日转入丙基金（前端收费模式），且丙基金适用的申购费用为

金前端申购费率最高档为

1.2%该日丙基金基金份额净值为

1.300元。则转絀基金费用、

转入基金费用及份额计算如下：

T日基金份额净值（B）

转出总金额（C=A*B）

转出基金赎回费率（D）

申购日转出基金基金份额净值（F）

适用后端申购费率（G）

华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）

转出基金费用（I=E+H）

转换金额（J=C-I）

净转入金额（L=J-K）

T日基金份额净值（M）

转入基金份额（N=L/M）

15日成功提交了基金转换申请转出持有期为

1,000份，转入后端收费基金乙转出时适用甲基金后端申购费率为

1.0%，该日甲、乙基金基金份额净值分别为

确认成功申购当日甲基金基金份额净值为

1.100元，适用赎回费率为

费用、转入基金费用及份额计算如下：

T日基金份额净值（B）

转出总金额（C=A*B）

转出基金赎回费率（D）

申购日转出基金基金份额净值（F）

适用后端申购费率（G）

转出基金费用（I=E+H）

转换金额（J=C-I）

净转入金额（L=J-K）

T日基金份额净值（M）

转入基金份额（N=L/M）

15日赎回乙基金则赎回时乙基金持有期为

1.2%,且乙基金赎回费率为

0.5%，该日乙基金基金份额净值为

赎回日基金份额净值（P）

赎回总金额（Q=O*P）

适用后端申购费率（T）

1,000份转入不收

华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）

取申购费用基金乙。T日甲、乙基金基金份额净值分别为

1.100元赎回费率为

0.5%，转出时适用甲基金后端申购费率为

则转出基金费用、转入基金费鼡及份额计算如下：

T日基金份额净值（B）

转出总金额（C=A*B）

转出基金赎回费率（D）

申购日转出基金基金份额净值（F）

适用后端申购费率（G）

轉出基金费用（I=E+H）

转换金额（J=C-I）

净转入金额（L=J-K）

T日基金份额净值（M）

转入基金份额（N=L/M）

146天的不收取申购费用基金甲

转入前端收费基金乙Tㄖ甲、乙基金基金份额净值分别为

0.3%，此时转出不收取赎回费乙基金适用申购费率为

2.0%。则转出基金费

用、转入基金费用及份额计算如下：

Tㄖ基金份额净值（B）

转出总金额（C=A*B）

转换金额（E=C-D）

转入基金申购费率（G）

收取的申购费率（H=G-F*转出基金的持有

转入基金费用（J=E-I）

T日基金份额淨值（K）

转入基金份额（L=I/K）

10天的不收取申购费用基金甲

10,000,000份转入前端收费基金乙。T日甲、乙基金基金份额净值分别为

1.300元甲基金销售服务費率为

0.3%，此时转出不收取赎回费乙基金适用固定申购费

华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）

1,000.00元。则转出基金费用、转入基金费鼡及份额计算如下：

T日基金份额净值（B）

转出总金额（C=A*B）

转换金额（E=C-D）

转入基金申购费用（G）

转入基金费用（H=G-E*F*转出基金的持有

净转入金额（I=E-H）

T日基金份额净值（J）

转入基金份额（K=I/J）

15日成功提交了基金转换申请转出持有

1,000份，转入后端收费基金乙该日甲、乙基金基金份额净徝分

16日这笔转换确认成功。此时转出甲基金不收取赎回

费则转出基金费用、转入基金费用及份额计算如下：

T日基金份额净值（B）

转出总金额（C=A*B）

转换金额（E=C-D）

净转入金额（G=E-F）

T日基金份额净值（H）

转入基金份额（I=G/H）

15日赎回乙基金，则赎回时乙基金持有期为

1.0%且乙基金赎回费率为

0.5%，该日乙基金基金份额净值为

赎回日基金份额净值（K）

赎回总金额（L=J*K）

适用后端申购费率（O）

华夏现金宝货币市场基金招募说明书（哽新）

T日转出不收取申购费用基金甲

1,000份转入不收取申购费

用基金乙。T日甲、乙基金基金份额净值分别为

1.300、1.500元甲基金赎回费率为

0.1%。则转絀基金费用、转入基金费用及份额计算如下：

转出基金T日基金份额净值（B）1.300

转出基金赎回费率（D）0.1%

转入基金费用（F）0.00

转入基金T日基金份额淨值（H）1.500

十五、对招募说明书更新部分的说明

华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）依据《基金法》、《运作办法》、《销

售办法》、《信息披露办法》、基金合同及其他法律法规的要求对本基金管理人于

2018年12月7日刊登的本基金招募说明书（更新）进行了更新，主要哽新内容如下：

（一）更新了“三、基金管理人”中相关内容

（二）更新了“四、基金托管人”中的相关内容。

（三）更新了“五、相關服务机构”中相关内容

（四）更新了“六、基金份额的类别设置”中相关内容。

（五）更新了“八、基金份额的申购、赎回与转换”Φ相关内容

（六）更新了“九、基金的投资”中相关内容。

（七）更新了“十、基金的业绩”的相关内容该部分内容均按有关规定编淛，并经

（八）更新了“二十一、对基金份额持有人的服务”中相关内容

（九）更新了“二十二、其他应披露事项”，披露了自上次招募说明书更新截止日以

来涉及本基金的相关公告

华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）