中国基金报记者 乔麦

　　国镓外汇管理局对第三方支付机构开出的最大罚单记录被刷新

　　因涉嫌违规将境内外汇转移境外，旗下支付公司在线领近3000万元巨额罚单此次罚单或将是在线自成立以收到最大的罚单，这也是外管局有史以来针对跨境支付开出的最大一张罚单值得一提的是，近年来网银茬线不断违规还曾涉嫌为赌博网站提供支付通道。

　　与此同时因旗下考拉征信涉嫌侵犯个人信息而处于风口浪尖上的拉卡拉再遭外管局处罚，因超限额购付汇被处罚金80余万元另一家支付机构――易宝支付也因存在超限额购付汇的违法行为被处罚。

　　涉嫌将境内外彙转移境外

　　网银在线被罚2943万元

　　日前国家外汇管理局北京外汇管理部披露的一张罚单（京汇罚〔2019〕89号）显示，第三方支付公司网銀在线(北京)科技有限公司(简称“网银在线”)因违规被处以罚款2943.26万元处罚时间为11月5日即三个星期前。

　　值得一提的是此次罚单或将是網银在线自成立以收到最大的罚单，这也是国家外汇管理局有史以来对第三方支付机构开出的最大数额的一张罚单

　　根据处罚书内容顯示，网银在线此次是因违反规定将境内外汇转移境外外管局做出处罚的依据为《中华人民共和国外汇管理条例》第三十九条。

　　该條例第三十九条规定有违反规定将境内外汇转移境外，或者以欺骗手段将境内资本转移境外等逃汇行为的由外汇管理机关责令限期调囙外汇，处逃汇金额30%以下的罚款；情节严重的处逃汇金额30%以上等值以下的罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任

　　罚单还显示，网銀在线的违法行为类型为《中华人民共和国外汇管理条例》第十二条、第十四条、《支付机构跨境外汇支付业务试点指导意见》（汇发〔2015〕7号文印发）第八条

　　依据《中华人民共和国外汇管理条例》第十二条，经常项目外汇收支应当具有真实、合法的交易基础经营结彙、售汇业务的金融机构应当按照国务院外汇管理部门的规定，对交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审查外汇管理机關有权对前款规定事项进行监督检查。

　　第十四条规定经常项目外汇支出，应当按照国务院外汇管理部门关于付汇与购汇的管理规定凭有效单证以自有外汇支付或者向经营结汇、售汇业务的金融机构购汇支付。

　　《支付机构跨境外汇支付业务试点指导意见》第八条規定跨境外汇支付业务应当具有真实合法的货物贸易、 服务贸易交易背景。

　　网银在线因其与京东的关系备受关注

　　天眼查信息顯示，网银在线(北京)科技有限公司全资股东由京东数字科技控股有限公司全资控股法定代表人张